区块链项目D社因涉嫌诈骗已被立案，融资5.2亿元

比特币崛起以来，虚拟货币热潮不断，区块链站上新风口，然而这些“新事物”也被不法分子利用，进行新型诈骗。5月14日，深圳南山警方召开新闻通气会，通报了一起以发行虚拟货币为名、行诈骗之实的集资诈骗案。

涉案虚拟货币为“普银币”，由深圳普银区块链集团有限公司通过其官网和收购的“趣钱网”P2P平台发行。据昨日通报，当前受害者超3000人，涉案金额约3.07亿元，最高单个损失约300万元。3月28日，警方已成功抓获犯罪嫌疑人6名，查封茶叶约10万饼。目前正在追讨其他犯罪嫌疑人，追缴赃款。

“普银币”，原来又叫“普洱币”。没错，跟茶叶有关。

据其官网介绍：普银是经由三方仓储、鉴定、评估、确权的优质藏茶资产，经由加密数字化发行的本位制数字货币。据了解，其原发本位资产为10亿藏茶。

也就是说，“普银币”自称不同于比特币，并非纯虚拟数字货币，有实物资产绑定。据称，1枚普银币对应价值1元人民币的藏茶，其发行数量、原始发行价格、市场流通价格由对等的茶叶资产价值决定。

目前，普银集团官网已找不到，但据趣钱网介绍，普银集团是深圳丰汇国际彩宝有限公司全资控股子公司，是国内首批集合理论、技术、市场开拓三位一体的区块链产业推广机构。

工商登记信息显示，普银集团2015年9月成立，法定代表人叶强，注册资本1亿元人民币。经营范围非常广泛，涵盖区块链技术、茶叶技术、文化产业、股权投资、兴办实业、货运代理、数字货币等领域。

公开资料显示，普银集团CEO叶强为国内知名艺术金融专家，曾供职于巨人集团、黎明网络公司、华为公司。2000年开始接触文物艺术品行业；2002年出任雅昌艺术网公司总经理；2007年创立天禄琳琅文化艺术传播有限公司，从事艺术品类证券化实践；2009年参与北京及深圳文化产权交易所筹建。

大肆宣传，曾因违法广告被罚120万

据警方介绍，普银集团在未取得国家行政部门颁发的金融许可证的情况下，通过互联网、微信等平台对外宣传其拥有一大批普洱茶（现已被查封）。同时，还聘请了一家无鉴定资质的公司对该批茶的一小部分样品茶进行了“参考评估”，对外称该批普洱茶价值10亿元。通过资产数字化，创立了“普洱币”（后更名为“普银币”）。

在官方介绍中，普银币宣称其与藏茶实物资产对应，具备完整的商业模型，流通价值高，增值前景广阔；普银集团母公司丰汇国际开始筹备上市；普银币2016年9月在韩国平台首发，未来将在新加坡、日本等陆续上线。

看完这些介绍，有没有一种熟悉的配方、熟悉的味道？宣称自己有实物资产对应，曾经轰动一时的泛亚非法集资案也一样；集团母公司作实力背书、正在筹备上市、获得国际认可，今年2月被上海普陀警方破获的“百亿理财平台”旌逸集团非法集资诈骗案也一样。

同时，普银集团在互联网、社交平台、投资论坛上大肆宣传，甚至在星级酒店举办路演，并承诺短时期高额回报。仅趣钱网上的“普银宝”产品，一年期定存就承诺12%的回报率，如下：

然而这些似曾相识的渲染宣传手法和骗钱套路，却一次又一次地让大批投资者蜂拥入局。

据工商登记信息，普银集团在2017年11月，就因广告违法行为被深圳市市场稽查局罚款120万元。

4月25日，国家市场监管总局发布的2018年第一批典型虚假违法广告案件中提到，普银集团发布的招商投资广告中含有“普洱币的创世区块链由丰汇国际集团现有30亿的藏茶作为本位资产”等不实内容，同时利用网站发布含有对未来收益作出保证性承诺的招商投资广告。

操纵币价，套现离场

自2017年7月普银币百度贴吧创立以来，时常有持币者在贴吧中交流经验。“普银币今天大涨一波”，“今天又往死里跌了”，“什么时候起死回生？”与股市涨跌一般，投资者操碎了心。

然而事实上，警方在2017年6月就开始介入对普银币的调查。当月15日，南山警方接群众举报，普银集团存在非法集资情况。警方立即成立专案组，开展侦查工作。

直到去年12月，才有持币者开始对普银币产生质疑，但近期仍然有人抱有把币找回来的幻想。

来看看这起集资诈骗如何操作的？

第一步：穿上“马甲”

将虚拟货币包装上新鲜元素，披上“区块链”的外衣,普银公司声称其发布的“普洱币”(后更名为普银币)，是一种自称以百亿藏茶作为抵押的虚拟货币，投资人所持有的每一枚普银币都有对等实物藏茶作为抵押。投资人可将普银币放到聚币网(虚拟交易平台)上买卖，以此赚取差价。

第二步：粉墨登场

在前期进行疯狂宣传，吸引大量热钱进盘。这家公司在互联网、社交平台、投资论坛上设立公号大肆宣传，甚至在星级酒店做路演,并承诺短时期内的高额回报。

第三步：引君入瓮

犯罪嫌疑人在前期拉涨币价,让“投资者”吃到一些甜头。

据了解，普银币曾一度从0.5元暴涨至10元。普银集团还承诺，将对普银币进行两次拆分（一拆十），使投资者的持币数量扩大100倍，并宣称补充100亿元的藏茶为支撑。

但警方调查发现，普银币的价格变动并非受市场影响，而是公司派员使用投资款操盘以达到拉升目的，吸引更多热钱流入买币；而从涉案资金银行流水分析得出，普银集团只用了5000余万元的投资款对藏茶进行补充。

基金君登录普银币唯一交易平台“龙币网”（仅显示最近一个月交易情况），发现普银币近期仍在继续交易，最新收盘价0.0228，几乎没有任何价值了。

为了吸纳更多资金，普银集团还收购了P2P平台趣钱网，在网站上发布了“代币茶票”、“上市茶票”、“数字资产”三款产品。

“代币茶票”是保本付息产品，投资期限有1、3、6个月三档，可获得年化8%-15%的收益率；“上市茶票”是“代币茶票”的衍生品。据警方介绍，趣钱网会按照购买人持有的“代币茶票”总数的20%，配给“上市茶票”，类似于A股市场配股。由于“上市茶票”利润高，购买“代币茶票”主要是为了获得“上市茶票”。

基金君发现，趣钱网的“上市茶票”均无法直接购买，而是显示“本商品仅支持配售”。

据警方介绍，在北京东方雍和国际版权交易中心的“上市茶票”，曾连续14个交易日涨停板。但这一切都是有人在幕后做庄，先拉高价格，制造假象，吸引更多人进入。

最后就是“割韭菜”了。当大量投资人入场后，公司通过恶意操纵价格走势、不断套现，导致投资人手中的普银币毫无价值，损失惨重。而公司在发币时声称用于茶叶投资的资金，已被警方发现以其他目的挥霍。

来源 / 中国基金报

编辑 / 武兵

区块链骗局深度调查，那些光鲜的项目背后……

区块链不是“取款链”

央视网消息(焦点访谈)：最近这段时间，有一个词儿是特别的火：区块链。但很多人都是一说都知道，一问却不明白。简单地说：这项技术是基于密码学等的数据管理新方式。区块链技术因为具有去中心化、不可篡改、全程留痕、可以追溯等优点，有着广泛的应用前景。不过《焦点访谈》记者发现，伴随着区块链的热潮，社会上也出现了种种乱象。

区块链技术从2008年开始出现，凭借独有的信任建立机制，在贸易金融、公共服务、农产品溯源等领域应用价值巨大。根据中国信息通讯研究院提供的数据，到2019年8月，全球区块链产业累计投融资金额达到103.69亿美元。我国区块链产业在全球居于前列，企业总量仅次于美国，居全球第二。

国家互联网应急中心互联网金融安全技术重点实验室负责人吴震说：“目前我们监测到区块链公司中，带有区块链这三个字，或者它经营范围内带有区块链的，大概有32000多家，这个数量还是比较大的，但是经过实际监测，我们发现真正拥有区块链技术，或者说拥有链的企业实际上并没有那么多，大概也就是这个数量的百分之十左右，甚至不足百分之十。”

真正拥有技术的不到百分之十，多数企业是在借势或者造势，有的甚至玩起了各种骗术。记者在网上搜索区块链三个字，就会看到有区块链项目火爆开启、区块链钱包开发等推介。

记者点击了一个叫做BEEBANK的区块链钱包项目，推介文章宣称，这是全网唯一的去中心化全币种钱包，采用公有链、数据信任体系技术，躺着赚钱，24小时自动运转创造效益。直接团队成员10人，预测月收入3到10万元，如果发展到第五级，预测月收入200到700万元。这个区块链钱包不仅有文字宣传，还有视频推广。三端矩阵，蜂巢建设，蜂巢领导，蜂巢分红，这样的词看着似乎很高大上。视频上还留下了导师微信号，记者添加了这位所谓的导师，通过验证后，对方给出了这样的回复：“BEEBANK已经跑路了，我被骗了十几万。”

按照这位所谓导师的说法，这个区块链钱包已经跑路，现在APP已经无法登录，他自己被骗了十几万元。这个所谓的区块链钱包到底是怎么运作的，对方并没有过多透露，反而劝记者，如果对区块链感兴趣，他还可以推荐别的项目。

专业人士告诉记者，像这样借用几个专业名词，宣称高收益的，实际是赤裸裸的欺诈。

利用区块链概念搞资金盘，圈点钱就跑路，这样简单的骗局相对还好识破，但有些项目，稍微包装一下，识别起来就有些难度了。今年8月13日，上海浦东警方通报了一起诈骗案。这是一款自称区块链养宠的游戏，将区块链和网络养虚拟猪相结合，共享经济，收益可观。养虚拟猪15天后平台收购，就有28%的收益。

警方提供的内部微信截图显示，实际上所有交易都是由平台人员操控，甚至赤裸裸地把参与者称作韭菜，公司随时准备变更手续跑路。

今年9月11日，长沙市官方发布消息，趣步公司涉嫌网络传销、非法集资及金融诈骗，已被立案调查。根据趣步的宣传，趣步是区块链加运动大数据，用户只要走路、跑步，就能获得“糖果”作为奖励。“糖果”可以换购商品甚至提取现金，用户只要每天走够三四千步，每月就能至少赚200元，上不封顶，推广趣步，还能赚到更多的钱。

趣步推广人员说：“你只要肯努力，用心做市场推广，到平台打包上市的时候，你也是趣步的股东之一，将来你将拥有花不完的钱。”

专业人士告诉记者，类似区块链养虚拟猪和趣步科技这样，因为有所谓的平台支持，打着共享经济的幌子，相对来讲不容易被识破。但实际上，区块链只是一项技术手段，本身并不创造价值，上面这些平台只是借用区块链旗号，与区块链本身毫无关系。

除了上面这些伪应用，记者在调查中发现，随着区块链热潮，危害最严重的乱象出现在数字货币上，这些项目将区块链概念和金融知识、货币知识混淆在一起，混水摸鱼，普通百姓根本难以分辨，欺骗性极强。国家互联网应急中心相关部门提供的数据显示，眼下能够监测到的归零币或空气币达到755种，传销币102种。

吴震表示：“归零币的主要特点，就是经历了市值的大幅下滑，原来价格比较高，现在可能一路跌到不足原来的百分之一，我们称之为归零币;第二种我们称之为传销币。实际传销币和区块链没有太大关系，只是借用区块链的炒作，进行诈骗。”

这些所谓的数字货币，到底是如何炒作和诈骗的呢?采访期间，有知情人向记者提供了部分内部材料。某数字货币推广团队进行的一场讲座，推销的是一种叫做BIB的数字货币，只要加入，就有收益，这叫做静态收益。

按照推广人员的说法，这种BIB数字货币是由国际顶尖团队开发的区块链加密货币，全球发行量有限，只要加入，不仅每天白得利息，而且通过推广，也就是拉人头，还能获得动态收益。

事实上，这种拉人头、发行所谓数字货币手法并不新鲜。早在2016年，江苏徐州警方就破获了一起传销案件。传销组织人员刘某在香港注册公司，开设网站，以高额返利为诱饵，组织人员通过宣传、上课、介绍等方式，推广所谓的区块链数字货币。实际上，背后一无所有，每天的币值波动，都是由后台人员随意设置的虚假数字。传销模式就是静态收益和动态收益相结合。

警方调查显示，8个月时间内，这个数字货币骗局就发展34000名会员，席卷资金15亿元。专业人士告诉记者，区块链出现时确实是依托数字货币，也就是比特币的出现，但比特币只是区块链初期技术。区块链核心价值是在贸易金融、公共服务等领域的应用，区块链绝不等于数字货币。

2017年9月4日，中国等七部委发布公告，明确指出，所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。2018年8月24日，银等部门又联合发出风险提示，指出一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是通过炒作区块链概念，行非法集资、传销、诈骗之实。

记者在中国裁判文书网以区块链为关键词进行统计，截至今年11月15日，全国涉及区块链的法律裁判文书共566件，有相当一部分涉及数字货帀。专业人士指出，在眼下区块链热潮中，最应该防范和加强监管的，就是所谓的虚拟数字货币，要加快推进相关立法。

中国通信工业协会区块链专委会副主任于佳宁说：“因为区块链确实是一个新的领域，它打造价值互联网，带来了新的数字金融体系，但是不能让技术变成违法挡箭牌，不能让这样一个新的领域变成监管洼地，一旦出现监管洼地就有可能吸引大量违法犯罪行为，迁徙到这种新的领域中来，不断会扰乱金融秩序，同时会使得这种新的技术污名化，扰乱新的技术正常发展。实际上，打击违法犯罪，其实也是去推动区块链产业进一步创新发展，融合发展重要举措。”

专业人士告诉记者，从目前来看，区块链已经进入实际应用。中国信息通讯研究院提供的数据显示，在深圳，经过一年尝试，到今年10月30日，已经开具1000万张区块链发票。基于全流程完整追溯、信息不可篡改等特性，区块链电子发票能够有效规避假发票，完善发票监管流程，可以解决发票流转过程中一票多报、虚报虚抵、真假难验等难题，降低经营成本和税收风险。

在北京市海淀区不动产交易中采用区块链技术，证件检验时间达到了秒级，程序减幅80%。根据中国信息通讯研究院提供的一组数据，截至2019年5月，全国已成立区块链产业园22家，其中20家为政府主导或参与推进。不过有研究机构发布的数据显示，这些产业园有三成空置率超过50%，而从公开信息看，各地还有一批新的产业园正在规划当中。

的确，是要有所为，有所不为。有所为的，是大力推动区块链技术在贸易金融、公共服务等领域的应用和落地;有所不为的，就是节目中所提到的种种乱象，借区块链之名行圈钱、诈骗之实。对此，有关部门要立规矩强监管，广大公众要擦亮眼睛防被骗。正如习近平总书记所强调的：“要探索建立适应区块链技术机制的安全保障体系，引导和推动区块链开发者、平台运营者加强行业自律、落实安全责任。要把依法治网落实到区块链管理中，推动区块链安全有序发展。”给区块链创造一个更安全、更干净的发展空间，去伪存真，才能让区块链技术在建设网络强国、发展数字经济、助力经济社会发展等方面发挥更大作用。

提现须交裸照？揭秘冒充MCN诈骗新套路，有人被骗数十万元

科技日报记者 刘园园 实习记者 代小佩

10月下旬以来，成为众人瞩目的焦点，引发大量与讨论。

误入“易进难出”的资金盘

“的操作相对于股市更公平……”11月14日晚，在某资金盘的网络直播间里，一位“投资分析师”侃侃而谈。

科技日报记者发现，分析师反复宣称股市不赚钱，并推荐网友投资资金盘上的项目。诡异的是，分析师并未露脸，还向网友们强调：“一定要保密。”

王晓雨（化名）的家人最近就投资了这个资金盘。她一开始就觉得不靠谱，为探个究竟，就跟着家人在直播间听了几次“投资课”。

她发现直播间有时竟有上万网友同时在线。但录制的视频很粗糙，分析师始终不露面，而且宣传技巧有些“假”。

“后来我就劝家人把资金从这个平台取出来，看看能否正常取出。”王晓雨告诉科技日报记者，结果家人发现竟然需要向平台提出申请，经过审核才能将资金取出，而且能取出的资金几乎只是账户金额的零头。

王晓雨家人这才相信，这个资金盘可能真是个“易进难出”的诈骗平台。所幸经过几番交涉，终于把大部分资金取回，未遭受太大损失。

有些入局者就没这么幸运了。11月10日，有媒体报道，珠海的王女士最近在某理财直播间“老师”的指导下，投资理财，先后充值近14万元。之后她发现投资平台网址打不开，直播间也被关停，这才意识到上当受骗并报了警。

走路赚钱竟要“拉人头”

相比上述案例，还有另一种套路。

趣步号称通过“+运动”模式倡导并激励人们运动。听起来很美，不过它最近摊上事儿了。

“‘趣步’公司及‘趣步’项目涉嫌网络传销、非法集资、金融诈骗，长沙市工商局经开区已立案调查。”9月25日，长沙市官网“市民信箱”如此答复网友。

科技日报记者发现，目前趣步官网仍能打开，但趣步在很多应用商店已下架。官网打开后是注册页面，需要用手机号注册并填写“推荐人”。

据报道，在趣步下架之前，用户注册成功后还需向平台提供身份证号、银行卡账户、账号并支付1元进行身份验证，才能进行下一步操作。用户可通过每天走几千步来换取“糖果”，糖果可用来换购商品或提取现金。但用户仅靠步数赚取的糖果有限，如想增加收益，就需购买糖果，或者“拉人头”。推荐的新人越多，赚的糖果越多。

“糖果提现的门槛很高，很难取出来，而且掌握的个人信息太多了。”一位曾经的趣步用户告诉科技日报记者，他经朋友推荐了趣步，但发现这款虽宣传得很好，用起来却不同，于是卸载了。另一位用户也表示因糖果不易提现而卸载。

“趣步平台并非简单地拿步数换钱，中间很多方法存疑。”中网载线控股有限公司中网研究院院长杜红超在接受科技日报记者采访时说。

趣步用户不“拉人头”或购买糖果，就难以提升活跃度，难以增加收益。“这是一种甜蜜的诱惑，与传销套路很相似。”北京理工大学计算机网络安全对抗技术研究所所长闫怀志对此表示。

戴着面具宰“羔羊”

谈到领域的虚假或诈骗“套路”，闫怀志指出其中一种模式：

先全盘设计，讲好“推广赚钱”的故事。然后通过各种方式推广，吸引用户并诱导其扩散传播。当海量用户不知不觉中成为待宰的“羔羊”时，骗子开始收网。届时，个人信息被收集倒卖、平台圈钱跑路将成为用户噩梦，而行骗者则赚得盆满钵满。“大多数用户沦为猎物，骗子公司才是最终受益者。”闫怀志说。

在杜红超看来，市场上与相关的虚假或诈骗项目可分为三类。

一种是跟技术毫无关系的资金盘。这些平台利用人们对不了解却又想赚钱的心理，伪装成炒虚拟货币，但它跟虚拟货币和毫无关系。王晓雨家人很可能误入这种资金盘。

另一种还有空气币，特点是以为名义，伪造名人背书，但没有实际应用价值。

第三种是山寨币，就是按的规范去做，但技术含量不够且虚假成分较多，前景可疑。

有些打着幌子的项目，极难分辨。

“有的上市公司与业务并无太大关系，但可能通过宣称与有业务的公司合作来炒作概念。这种合作不是实质性的，普通投资者如果不懂，就容易被蒙蔽，从而遭受经济损失。”清华经管数字金融资产研究中心罗玫接受科技日报记者采访时说。

罗玫介绍，个别中小企业在融资和营收比较困难的情况下，也会蹭的热度以获得融资，但在其业务中并无实际应用场景，从而导致社会资源浪费。

识别“真链”需火眼金睛

为何会出现打着名义的虚假或诈骗项目？

罗玫认为，原因之一是很多普通投资人都有赚快钱心理，但又对认识不够，因此容易被忽悠。

罗玫告诉科技日报记者，她正筹备拍摄在清华Mooc平台的线上课程，为人们普及基础知识。“普通人在投资项目之前，学习相关知识和深入了解经营团队非常重要。”

杜红超也表示，老百姓希望找到好的理财途径，但是高科技，涉及复杂的逻辑，普通人缺乏相关知识又对超预期收益充满渴望，就给骗子留下可乘之机。

“基于的数字货币此前获得了丰厚回报，这段价值增值的，引导资本投向该领域。属于新概念、新技术，对资本吸引力较大，骗子也打起歪主意。”赛迪智库信软所软件研究室蒲松涛接受科技日报记者采访时表示，“要对舆论做适当引导，宣传好新概念、新技术。另外，对的监督，以及第三方服务机构的认证和测评也很重要。”

面对当前泥沙俱下的项目，火币大学校长、中国通信工业协会专委会副委员于佳宁表示：“要尽快启动立法进程，逐步将相关项目纳入法制轨道，同时借助科技手段，实现‘以链治链’。”

“当然，还要加强应用方面的引导。给好项目营造适宜发展环境，让有实力的团队加快推进技术创新和应用落地，通过溢出效应淘汰含有水分的项目，让骗子无立足之地。”于佳宁说。

中国社会科学院法学研究所研究员赵磊也表示：“只有用于具体场景，才可能造福社会利益或公共利益。准确理解、合理利用技术才是正道。”

“建立统一、规范的技术标准，是发展亟待解决的问题。相关部门要尽快出台标准，为监管提供依据。”赵磊强调，面对，要少一点喧嚣浮躁，多一点理性思考。 （本报记者操秀英对此文亦有贡献）

莫让成行骗利器

操秀英

“”近日成为一大热词。高层的重视，让以前所未有受重视的姿态走进更多人的视野。在明确的战略导向下，将会成为我国未来很长一段时间内重点发展的技术方向之一。号角已吹响，从业者倍感振奋。但此时，值得警惕的是，在应用领域不断被探索和拓宽的同时，作为一个“前沿概念”，在走进大众生活的过程中，也成为部分企业挣快钱的幌子，或是某些不法分子用来行骗的噱头。

在币圈，部分诈骗行为已经有“产业化”倾向，有人负责白皮书，有人负责虚拟货币交易所，有人负责宣传。还有些不法分子把“炒金、炒期货原油”换成了“炒币”，用“分布式存储”“加密算法”等专业名词忽悠对一无所知的公众，挑战监管底线。因上当受骗的新闻屡屡见诸报道。

不难理解为何会成为忽悠和行骗利器。它足够前沿、新奇、高科技，率先利用技术的比特币的造富神话，催生很多人“不能再错过风口”的幻想。可以想象，当在国家层面成为与人工智能同等重要的战略领域后，行骗者又会多出“国家高度重视”“不能再错过机会”等话术。

必须强调的是，国家重视的是加快的基础研究，扎扎实实探索推进在各行各业的应用，切实解决生产生活中的各种问题。不是某些企业吸引眼球的“装旧酒的新瓶”，也不是一夜暴富的工具。

当前，技术正处于发展初期，应牢记总的讲话，要把作为核心技术自主创新的重要突破口，明确主攻方向，加大投入力度，着力攻克一批关键核心技术，加快推动技术和产业创新发展。行业参与者应秉承创新推动发展、服务实体经济的初心，踏踏实实把精力和心思放在技术突破和生态完善上，维护行业的健康形象，不能急功近利沉迷于炒作，不应借创新之名行圈钱诈骗之实，毁了行业发展的大好前景。

公众也应清楚意识到，作为一项正在研究和摸索中的新技术，未来一定会以一种更普惠的形式给我们的生活带来便利甚至财富，而不是在朋友圈里或交易平台立竿见影地让你暴富。要分清是技术创新还是集资创新，远离不靠谱的“”，让真正的发芽、成长，是对这个行业最大的尊重。将世界带向更好远方的，除了技术，还有人们对技术的敬畏和了解。

来源：科技日报 文中图片来自网络

编辑：刘义阳

审核：朱丽