通过网络平台就能躺赚?不靠谱！一位网络传销受害者的自述

《孤注一掷》电影的爆火，让“反诈”这一话题再次登上热搜，相信看过这部电影的人都心生触动，而对广大被骗的受害者来说，可能更多了一层“感同身受”。近日，记者采访了一名遭遇网络诈骗的市民小王，他以自身的被骗经历，提醒市民一定要增强防诈反诈意识，不要落入骗子精心编制的圈套。以下记录均来自小王的自述。

2018年，刚刚离开校园不久，当时的我还是一名老师，手里的积蓄应付日常花销是够了，但是距离那些我喜欢的数码产品还有一些距离，靠积攒微薄的工资购得这些东西，确实有些困难。

在朋友的鼓动下，2018年7月，我拿出自己的全部积蓄——仅有的2万元投资了一家网络平台。该网络平台宣称是以区块链、大数据和人工智能为基础打造的社交平台，在国内多地组织推广大型活动，短短三四个月的时间，会员人数急剧膨胀。根据该平台规定，新会员注册必须要向上线会员缴纳200元的激活码费用，且入局需花费2000元买“种子”，但是，买的所谓“种子”，是不能退的，入局即永久封存。

平台以2000元一个的价格将“种子”卖给所有会员，并且向会员承诺，每个“种子”都会增值，且可以获得相当丰厚的平台收益，但要求会员必须在规定时间内卖出。之后短短一个月的时间里，平均每一周，我都能获得近千元的收入。其后，该平台继续搭建当时最热门的网络交易平台，即“数字货币”。平台方用两天时间创建了一个“数字货币”交易链，且规定所有会员必须参与交易，而会员们所获得的所谓“炒币买卖收益”也在水涨船高。

这种高额回报让我尝到甜头，但是随之而来的，却是隐隐的担忧。我不断询问那位拉我入局的朋友：“这么高的利息，会有风险吗？本金被吞了怎么办？”但他以及其他会员仍不厌其烦地向我讲述该网络平台的各种好处。后来我才知道，他们的投资额度更大，短期内回报更多，因为平台规定，下线会员的每一笔交易，上线会员都能获得不同比例的提成，会员级别越高，抽成比例也就越高……

就这样，短短一个月的时间，我用2万元本金获得了3600多元的所谓“平台奖励”和“炒币买卖收益”。一直到2018年8月中旬，随着对这家网络平台的疑虑越来越大，我产生了想要抽出本金的想法。这时候我发现，该软件已经处于“服务器停止运行”的状态。我第一时间打电话给客服，不出所料的是，客服的电话已经是空号。当我将电话打给朋友时，他依然坚信这只是服务器的正常维护期。直到一天后，会员的微信群被群主解散，群主将所有私加的会员拉黑，我们才恍然大悟，这其实是诈骗。后来我们得知，他们推送给会员们所谓的炒币交易链接，属于专属定制的网页，非会员是无法打开其页面的。

循着软件上留存的地址，我们前往浙江某市的一家写字楼。再次不出所料的是，除了一些办公用品，办公室早已是人去楼空。和我们一起来到这里的有几十人，我的投资额度是其中最少的，有的受害者甚至是变卖了家产，将所有资金投入该平台。

后来，警方证实，这是一起特大网络传销案，主要犯罪嫌疑人藏身境外，遥控指挥诈骗活动。犯罪嫌疑人买下一栋价值千万元的别墅，专门用来藏匿非法所得，警方在现场查扣的涉案现金高达13亿元。

在所有受害者中，我的经历不算太惨痛，但是对于刚踏入社会的我来说，2万元也不是一个小数目。这种诈骗通常是通过虚假的投资项目，吸引投资者投入资金，然后以高额的利息回报来吸引更多的投资者加入，最终骗取大量资金。在此，我想用我的亲身经历告诉大家，要提高警惕和辨别能力，不贪非分之财，远离诈骗。

[此文来源：聊城晚报 记者 王文轩，版权说明：以上文字及图片来源于网络，仅供学习和交流使用，不具有任何商业用途，其目的在于传递更多的信息，并不代表本平台赞同其观点。版权归原作者所有，如涉版权或来源标注有误，请及时和我们取得联系，我们将迅速处理，谢谢！]

京法案讯｜币圈“小白”竟稳赚不赔？原来是提现赃款的“工具人”

近年来虚拟币火出圈

高额利润隐藏着巨大风险隐患

时常有投资者倾家荡产

但丘某这名“币圈新手”却稳赚不赔

原来他充当了

提现犯罪赃款的“工具人”

案情介绍

丘某在聊天软件上结实了网友星星，两人相聊甚欢。星星邀请丘某参与“炒币”赚钱，在星星的极力鼓动下，丘某在名为“某币网”的虚拟货币平台实名注册了账户，关联绑定了自己多张银行卡。

通过该平台，丘某首先从星星处接收名为泰达币的虚拟货币（USDT币），随手以高价将泰达币出售给星星的同伙，再将出售泰达币获取的钱从平台提现到自己的银行卡，最终从银行卡中提取现金并交给星星。星星则根据每次现金总额的多少按一定比例给丘某好处费。

在帮助星星出售泰达币并多次提取现金的过程中，丘某的银行账户因涉嫌转入犯罪赃款而屡次被司法冻结，但丘某在明知这些钱款来路不正的情况下，在账户解冻后依然多次帮助他人套取现金并交付他人。

法院判决

顺义法院经审理认为，明知是犯罪赃款，通过在虚拟货币平台自买自卖，最终提现转移赃款的行为，符合刑法第三百一十二条所规定的掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪中的转移、窝藏赃款的行为模式。

对于行为人主观上是否明知的判断，主要结合该行为人的个体认知水平、过往经历、客观行为等综合认定。具体到本案中，丘某无故接受陌生人虚拟货币代其提现并取现金给对方以获取利益的行为有悖常理，且明知自己的银行卡被司法冻结后依然继续从事该活动，主观上属于明知。此外，法院在对行为人是否知道款项属于犯罪违法所得的审查中，并不要求其明确认识到具体是哪一种犯罪，只需要对钱款来路不明、存在问题有概括性认知即可。

最终，因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，丘某被判处有期徒刑三年并处罚金人民币三万元，丘某不服上诉，二审法院予以维持。

法官提示

虚拟货币一直是近年来热点话题之一。作为新兴事物，其应在法律框架之内有序发展。需要注意的是，比特币、以太币、泰达币等虚拟货币非货币当局发行，在我国并不具有法定的货币地位，不能以金融属性进行流通。开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务等虚拟货币相关业务属于非法金融活动，一律严格禁止。

因此用户应理性评价虚拟货币价值，谨慎看待所谓的“炒币”相关行为，更不应以营利为目的从事“以币换现”的活动，仔细甄别门类繁杂的各种虚拟货币，谨防金融诈骗或洗钱犯罪等法律风险。

法条链接

《中华人民共和国刑法》　　第三百一十二条：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

供稿/顺义法院

文字/朱郡臣

编辑/安杨 姚日辉

图片来源自网络

区块链真正能用来干什么？这5件事说清楚了

十年前，随着比特币的推出，区块链在科技领域突如其来。它的首次引入致使许多企业领袖将区块链和加密数字货币视为同义词。事实上，区块链的价值主张要宽泛得多。最基本一点是，它允许两个或更多的人、企业或电脑在没有银行或第三方平台等中介的情况下在数字环境中交换价值。换句话说，区块链重新定义了数字经济的交易条件。

带有科技感的比特币背景素材

比如，想想看汽车保险区块链如何能够存储保单细节和合同规则，并自动处理第三方索赔，从而提高效率，减少欺诈；或者医院区块链如何能够获取医疗记录，并按需与授权提供机构共享；或者某区块链如何能够获取法国葡萄酒的监管路线，一路追踪到葡萄园，或追踪钻石到矿山，从而减少制假的行为。

这些解决方案中的每一个都已经存在，其他的解决方案还有许许多多。然而，尽管经过了广泛的试验，区块链尚很年轻，还在发展。今天的实验通常只利用部分核心元素来构建区块链，而拒绝使用其他核心元素。特别是，今天的区块链极少包含代用币，而它们的技术架构几乎从未像最初设计区块链的初衷那样去中心化。这在实践中意味着现有的许多区块链解决方案是被单独一家企业或一个小团体所拥有和管理的，只有经过授权的参与者才能加入。（相形之下，比特币区块链没有单独的所有人，任何想参与的人都可以加入。）

集中式管理允许企业领导人试验这种技术，同时回避涉及安全、共识、身份与匿名等诸多有争议的问题。然而，集中式管理的模式也在如何控制区块链的技术、经济和管理方面造成了新的风险，特别是它与数字环境中产生的四种商业“货币”有牵连的时候。这些货币是：

1) 解决方案访问、收集并且/或者生成的参与者及交易方面的数据；

2) 界定商业条款和参与条件的合同；

3) 进入特定市场的机会；

4) 构建区块链的技术。

当一家企业或企业联盟构建了一个集中化的区块链时，占主导地位的企业理论上可以拥有技术，获取并集中数据，控制可以访问（或不能访问）解决方案的人选，并制定合同的条款。

当然，并不是所有的区块链都拥有强势的所有者，也不是所有的所有者都希望实施长期控制。有一些解决方案高度集中化，由一个所有者或所有者群体控制货币，而其他一些解决方案则没有实行那样的绝对控制。

为了帮助企业领导人识别差异，我们根据集中化的程度定义了以下五种典型的区块链类型：

1、社交控解决方案

社交控(FOMO)解决方案完全是集中式的，因为它们通常由一家企业领导，供内部使用或者与有限的一组合作伙伴一起使用。它们的出现通常是因为企业希望被人视为创新型企业，可是并没有充分考虑到区块链如何会给业务增值，或者它是否完成工作的最佳技术。结果，FOMO项目很可能成为被硬塞进一个现有技术计划的区块链，而它并不适合该计划。根据指令的来源，即便是级别极高的领导人也可能感觉他们除了跟从之外别无选择。正如一家区域金融服务公司的首席信息官(CIO)向我们表示的：“你们不明白，我的CEO要我做区块链。”

虽然FOMO区块链解决方案不会产生多少价值，但它们并非总是毫无意义。它们可以向市场传递一条信息，即你的企业位居当前趋势的前列。潜在的客户可能会对你再瞧一眼。竞争对手出于类似的FOMO原因而投入时间和资源。

不过，要留心对FOMO类型区块链的强烈反对情绪。当某项规划不良的项目没有产生多大价值时，领导人可能会错误地得出结论，认为他们“尝试了区块链”并且失败了，而其实他们只是错用了案例而已。这些解决方案还可能会增加现有系统和流程的负担，产生不能提升效率的额外成本。

2、特洛伊木马解决方案

对于这种类型而言，诸如数字巨头、主要的供应链参与者，或者小型团体这样的强大角色会开发一种区块链解决方案，并邀请生态系统的其他参与者使用。我们称这些解决方案为特洛伊木马，因为它从外面看起来很有吸引力。他们身后有受人尊敬的品牌。他们通常有强大的技术基础。他们通常解决的是行业内已知的、费用高昂的、影响深远的问题。可是他们也可能要求参与者分享其公司的数据，并以某种方式移交部分的控制权和影响力，使区块链的主要所有者得以巩固市场。

沃尔玛的食品跟踪区块链就是特洛伊木马解决方案的潜在例子。沃尔玛以食品安全为由推出它，这是有道理的。在非区块链的环境里，准确找到造成污染的农场或加工厂可能要花数周时间，在这段时间里，数十人可能会病倒。完整的、可访问的记录可以让沃尔玛这样的商家更快找到污染源，并在源头上加以制止。中国电商巨头阿里巴巴也推出了类似的解决方案，以便更好地对农产品追根溯源，防止销售假冒牛奶、葡萄酒和蜂蜜等产品。

然而，特洛伊木马区块链参与者的风险在于他们对所有者的技术形成了依赖，并被锁定在合同条款中。随着时间的推移，此特洛伊木马因其积累了供应方的数据而有能力对市场施加更多的控制。特洛伊木马类型区块链中的商业货币将在参与者面临高等级风险的情况下进行交易。

3、机会主义解决方案

机会主义解决方案旨在处理现有解决方案难以解决的记录保存方面的已知问题或机会。例子包括澳大利亚证券交易所为简化金融交易而正在开发一个区块链解决方案。同样，美国金融系统的交易后清算和结算中介机构美国存托清算公司(The Depository Trust and Clearing Corporation ，简称DTCC)也创建了一个管理信用违约交换记录的区块链。

机会主义方案的实验可以给参与者带来价值，尽管它们不会产生一个实时的、可操作的平台。一家中东银行的前首席信息官分享了他发起区块链项目的经验，该项目在6个月内被关停。他表示，那次经历帮助银行树立了对区块链的信心，而他的员工也获得了新的技术技能。“我们获得了有关这一切运作方式的有益经验，我们开支（很少），我们的技术退出策略维护了客户体验，”他补充道，“对银行来说这就是很好的公关！”机会主义解决方案可能会造成数据和合同控制权方面的部分损失，可是正如那位银行首席信息官所承认的，这些解决方案提供了经验回报。

4、渐进式解决方案

渐进类型的区块链解决方案旨在随时间而成熟，从而能够以分布式管理的方式使用代用币。一个例子来自不太可能的来源：欧洲足球的中央管理机构——欧足联(UEFA)。欧足联正与隶属于瑞士IT企业ELCA集团的两家科技公司SecuTix和TIXnGO合作，开发一个渐进式解决方案，推动建立一个更安全、更公平的足球门票销售二级市场。

该平台的运作方式是提示购票者下载SecuTix和TIXnGO应用程序。该应用程序连接到一个区块链，门票会进行代币化，这样平台就能记录购票情况并与持票人的详细信息相关联。如果持票人想把球票送给朋友或家人，他/她可以通过应用程序来实现，应用程序会把转手的记录发送给区块链。当持票人希望将球票投放到公开市场时，SecuTix平台会对转售商允许收取的加价进行规定。这种做法防止了哄抬票价，限制了非法经纪人参与的动机。

随着时间的推移，该二级票务市场可能会演变成一个分布式的销售网络，此网络连接了该生态系统里所有的二级门票销售商。渐进式解决方案中的商业货币将在参与者面临低到中等风险的情况下进行交易。

5、区块链-本地解决方案

第五种解决方案也是最后一种区块链类型，要么由初创企业、要么由现有企业的创新部门开发，以创造新的市场或者打破现有的商业模式。它们或许不是从代用币或分布式的管理入手，可是它们的目的就是随着市场的成熟朝着那个方向发展。

区块链-本地活动的一个领域是高等教育。由牛津大学和剑桥大学的一群学者创立的伍尔夫大学志在成为一个非营利的“无国界的数字教育社会”，一个提供学位课程的分布式的爱彼迎(Airbnb)。伍尔夫大学通过安全的合同把教授和学生联系起来，并获取学习交流的记录，这样学生可以获得学分，教授可以得到报酬。

游戏领域也有一个欣欣向荣的区块链社区，由Enjin这样的解决方案构成。Enjin是一个允许用户创建他们自己的代用币来支持其游戏的平台。

本地区块链解决方案将会把新的业务手段置入传统产业。未经测试的技术将是主要的货币风险，虽然它们会吸引那些希望控制自己的数据、又要尝试去中心化的参与者。

区块链解决方案为企业提供了替代方法，用以解决涉及数据分享和工作流的已知挑战，但是买家注意不要过多放弃对数据、技术、访问和合同这些商业货币的控制权。权衡一下你的选择以及承受风险的能力，但是不要让顾虑把你挡在市场门外。数字世界的竞争条款正在界定。区块链的真正业务是给予企业赢得竞赛的机会。

数字人民币到底是啥？跟微信支付宝有啥区别？3大好处告诉你

前阵子虚拟币圈最大交易平台FTX宣布破产后，不少家人朋友让我来讲讲数字人民币。

这数字人民币到底是啥啊？跟虚拟货币比特币有啥区别啊？跟微信支付宝又有啥区别呢？

那今天呢，咱就一起来聊聊数字人民币的事，关注小白，财富路上不掉坑！

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首先，这数字人民币是啥啊？

简单说就是数字版的人民币，现在国家流通的人民币都是实物类的，比如纸质或者硬币。数字人民币则是虚拟化的，唯一体现的就是一个数字，使用跟实物版的是一样的。

说到这，有人要疑惑了，咱们支付宝微信不也一样么，都是数字化的，能买东西，为啥还要再整个数字人民币呢？

诶，的确，他俩有部分功能是一样的，但实则呢不是一回事。微信支付宝呢都是第三方支付，支付的时候，是不是都得绑定银行卡啊，要先转过去，才能用吧。那数字人民币就不一样了，跟现金一个类型，不需要银行卡绑定，直接注册数字人民币app的钱包就可以用了，就跟实物钱包一样，只是放的是数字化的人民币。

那这个跟那些比特币啥的虚拟币有啥区别呢？

诶，那区别可就大了，可以说两者是完全不是一回事啊！要知道数字人民币可是央妈发行的中心化的法定货币，那比特币啥的虚拟币是啥呢？顶多算啥个去中心化的虚拟资产，你要拿这个币去买个东西看看，能买吗？都能认吗？不可能吧，前者呢啥有强大国家信用背书的，后者，只能算是个投机工具。所以啊完全不是一回事！

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有人要说了，我这支付宝微信啥的都用习惯了，突然来个数字人民币，感觉也没啥好处啊？

那咱得好好掰扯掰扯了，我这边总结为3大好处，大家都记住了哈～

第一：支付不需要网络

家人朋友们，应该都遇到过没网络的时候吧，比如到个山里，上个飞机，电梯啥的，或者手机突然没话费啦，这一旦手机没信号，那就买办法消费了。但这数字人民币啊，就没这问题，两个手机碰一碰或者扫一扫，没网啊照样可以付费，就跟以前咱用现金付钱一样！

第二：隐私保密

前面也说了像微信啊支付宝这类的第三方支付平台啊，你一买东西，基本啊这些信息都被各个平台记录的明明白白的，甚至啊有些平台就是通过这些方式记录你的信息，万一不法分子动了歪念头，泄漏出去了，更是一点隐私也没有了！

数字人民币毕竟有央妈背景，所以啊就不会有这类问题了，一不需要啥绑定，二支付的信息都是匿名的！外加上啊，还有专门的机构负责监管，万一遇上什么电信诈骗啥的，都能给你查的清清楚楚的。而且啊那些不法分子还没办法把这钱给洗白咯～所以要以后万一遇上个谁非不让你用数字人民币支付，多半有问题！

第三：没有手续费和支付上限

现在微信啊支付宝，转个账啥的，到一定额度还得付个手续费，银行卡啥的还有年卡之类，虽然说都不多吧，但日积月累的，算算也是一大笔费用了，数字人民币就没这个问题，直接钱包转钱包就够了。

还有目前出的一类钱包，不管单笔支付啊，还是多笔支付累计啊，都没有上限，也能减少不少麻烦事！

哇，数字人民币这么好啊，那我得赶紧用起来了！家人朋友们，别着急，现在还在试点阶段，目前只有11个试点地区能用，等试点结束，全面普及了，大家再用起来哈，到时候要还有什么新的内容，咱再跟大家讲讲～

相信未来数字人民币普及后，以后ATM机也都要下架了，未来估计会延伸出不少新商机，家人朋友们～想抓住这波机会的，记得多关注数字人民币～

好了，关于数字人民币的事，今天就说到这里，我是小白，点赞并关注我，富有的路上一起行。