拉粉丝炒比特币就实现月赚百万？小心币圈"网红"设下的投资陷阱
本期文章不构成任何投资建议，投资有风险，入市需谨慎。币圈套路太骚，小白会被闪到腰；币圈镰刀太晃，小白会被撞地上。
最近，我在帝都，混吃混喝，参加各种饭局，其中就有这么一桌，都是所谓的，币圈成功人士。正值币价火热，见怪不怪，凡尔赛自然是饭桌主题。
其中有个坐拥4万粉丝的视频博主，三巡酒后，自爆财富密码，说他最近靠一种“鼓励”粉丝去合约炒币的操作，靠返佣完成了月入百万的小目标。
不是一共赚了100万哦，是最近每个月都能挣百万软妹币以上，简直比内个广东烧鸭饭老板还要豪横。
他说，突然有一天开始，一觉醒来睁开眼，就有上千美金入账，而且天天如此。这睡后收入的诱惑，几个人顶得住？可转念一想，羊毛出在羊身上，如果交易所们能给KOL返现100万，那合理估算下，这位KOL至少给交易所挣了几千万。
除了博主本人，这个小型搞钱组织上还挂着俩人，这两人是随便做的，月薪三千，每天两班倒，主要当客服。当场就聊得几位刚出清显卡，解散矿场的矿老板手里的韭菜瞬间不香了。
1.三大国产交易所
文章的开头，有必要先跟大家聊几句“三大所”的缘起，这部分内容偏专业小众，请大家先耐心看完，老币友可以选择直接空降。
目前市面上，主要有三个“国产”数字货币交易所，币安Binance、火币、OKex（欧易），业务模式大差不差，员工人数都上1500-2000上下。
交易所顾名思义，是用来撮合交易的场所，比如，证劵交易所，里头交易的，就是上市公司的股票，数字货币交易所里头呢交易的是以比特币、以太坊为代表的虚拟货币。
2013年的数字货币小牛市诞生了一批方便买卖虚拟货币的基础设施，数字货币钱包、矿场、交易所。
那时候，炒币就是区块链第一款，也是唯一一款成熟的应用。还在孕育中的比特币，价格刚站上7000软妹币一枚。
这三家里头，最先成立的交易所是欧易，当年啊还叫做OKcoin，创始人徐明星是古典互联网背景，前豆丁网的联合创始人。
注意这个欧易是国内最早开通合约交易的，而且出了名的倍数高，分摊小，你可以理解为这里可以用最少的法币，去撬动最多的数字货币交易，也因此吸引了很多“玩得起”的大庄。
同时期成立的火币网，创始人李林在清华学的是自动化专业，算是币圈里头的科班子弟。当时金融圈最流行的概念，还是fintech（金融科技），精英味儿十足的火币网，当年正是打着fintech的名号出道，也许就是创始人一以贯之的精英设定，火币成了目前市面上小散户最认可的一个交易所。
到了2014年，在okcoin进修了一年的高管赵长鹏和何一，花名AKA币圈神雕侠侣离职创业了币安交易所。
币安的赵长鹏，因为是个加拿大华裔，受国内监管的影响最小，加上在设立之初就取缔法币交易，整个平台就不接受人民币直接买币，主做币币交易，这个设计提前预判了政策风险，这让币安成了目前海外注册用户最多的、日均交易量最大的一家国产交易所。
2.后ICO时代の流量战争
然而，该来的还是来了，2017年9月4号，国家监管虚拟货币的靴子落地。炒币的人原地起跳下落，而潮水退了才知道谁在裸泳，空气币太多，接盘的币友明显不够用了，交易所们集体陷入了流量焦虑。
为了破局，OKCOIN改名OKEX（欧易），显示出主打合约交易的野望，火币改了新LOGO，一批高管自立门户，拿着李林给的钱创业，币安收到风声，更是果断把全公司都搬到了岛国马耳他。
当时有个段子，徐明星老师和几个币圈大户都说过的，叫：随时准备捐给国家。
币圈交易所，在2017年ICO兴起之前，都是靠交易、提现比特币、以太坊这些主流币种，从中收取手续费，一般是千分之一，贵的时候能到百分之一，在以前比特币没破圈之前，这种业务是不咋赚钱的，毕竟圈子人少，交易也不多。
到了17年ICO牛市期间，当时市面上流行一种叫法：咨询费，其实就是“上币费”，就是这款虚拟货币想要在我这里上市交易必须给支付交易所一笔不菲的钱。交易所当时风光无两啊，上游征项目方的钱，下游拿用户的手续费。
2018年三月，刚成立8个月的币安，光一个季度就赚了2亿美金的纯利润，超过了同时期的德意志银行。
然而，属于交易所行业的内卷，很快就降临了。由火币带头，免手续费成了基操，前几年还冒出来了几个所，喊出“交易即挖坑”的口号。
不但不收你手续费，只要你在我这交易吧，还白给你送我家的代币，交易得越多，送得越多。哪怕现在比特币价格都好几十万了，给交易所拉新还能奖励你二十块钱。据内部人士透露，目前三大交易所的获客成本都在数百软妹币不等。
3.流量贩子之恶
出于对新增用户的饥渴，交易所往往会求助于市面上的流量贩子，他们手里有粉丝，有qq微信电报群，有听起来高大上的教你炒币教科书，对外的统一称号呢，是叫“工作室”。
到了交易所平台那边，他们被冠以合伙人、推荐官之类的称号，但是其实本质上是掮客，俗称的流量贩子。
一个流量贩子的标准操作是这样的：
第一步：海钓
在各个平台发布诸如《买卖比特币菜鸟教程》，《1分钟看懂区块链》，《玩比特币合约、杠杆可以发家致富吗？》等等钓鱼帖和视频。这里教大家一种快速识别这类内容的窍门，因为流量贩子做内容的主要目的是引流去各自的社群，所以往往会在正片中反复暗示小白去关注公主号，或者可以添加私人微信进入社群，当然由于现在除了油管之外许多平台，会对外链进行封杀，所以这类钓鱼信息也有可能出现在评论区置顶，也因此，这类工作室还有一个共性，那就是必开通油管账号。
第二步：开户
传统的返佣，比如老罗直播带货收的商品返佣，本质上是销售费用，这无可厚非，但是我了解到，目前市面上交易所的返佣制度，光是介绍人过去开户，这个行为是没有收益的。
那么这些流量贩子是怎么赚钱的呢？一般教小白注册完成之后，本着来都来了的观光客精神，这些人都会建议你先做个法币交易“练练手”，不是直接用人民币买比特币，而是用几百块钱，买一些USDT（素材：USDT释义），后面会解释为什么是USDT，而不是比特币。
也就是从这笔交易开始，收割才正式开始。因为返佣的规则是这样的，只要工作室拉来的人头，后续产生的每一笔交易都是按照交易额，按比例抽成，点数都可不低，返佣日结，实时到账。
有个平台是你的客户，交易什么币就给你返现什么币，比如币安，有些平台是直接把返佣，换算成美金打给你，比如火币和欧易。
第三步：狗庄收割
被带入场的币圈小白，很快会感受到一股奇妙的蛊惑，这蛊惑来这些工作室运营的社群里，比如，“交易所还有一种合约交易，一万块钱可以操作100万的本金，你要不要试一下？”
财富自由！当四个大字从天空漂过，本着学点投资学知识的小白，心里再也按捺不住激动。电报群里头的财富故事，浮躁言论会让他们很快会达成一个共识：只有加几十上百倍杠杆的合约玩法，才是炒币走上人生巅峰的正确姿势。
4.赌狗VS狗庄：K.O.
前面小白买下的USDT，是一种和美元挂钩的稳定币，USDT可以方便地购买数百种数字货币，当然包括比特币以太坊。这种币币交易的流行，是上有政策下有对策的生动展现，主要目的就是为了规避监管。听不懂也没关系，你可以把USDT理解成某种通用，而数字货币合约交易就类似于是、赌这样的玩法，有了和玩法，还缺个庄家。
“狗庄”是币圈黑话，是玩杠杆合约的小白们的假想敌，是无法被证伪的一个市场主体，没有像成熟证券市场一样的涨跌停限制、熔断机制等，让诸如“插针”、“交易回滚”各种离谱操作成了币圈的日常，就是会有一些很离谱的k线，只能用超自然力量去解释了。
之前还出现过一个叫门头沟的交易所，居然把用户存在所里的比特币搞丢了一大半，然后创始人出来道了个歉这事就算完了，和爱去澳门的观光客，画像高度重合，币圈赌狗，在交易所和狗庄面前就是他们旱涝保收的优质用户。
他们是富二代，拆迁户，在实业领域做得不错的老板，但是在新兴的加密货币投机面前，都是有大把学费要交的小学生，即便是未来比特币的价格跌下来了，这类用户也不会失掉交易的热情，因为合约交易具有双向性，能够随时选择做多或者做空，更为交易所带来源源不断的手续费。
5．最后的话
他们一边说着区块链不会骗人，一边却用区块链来骗人。区块链的诞生是为了去中心化，促进公平，而不是制造对立，收割底层。
关于数字货币交易领域的立法，本就处在一个逐步完善的地带，盲目投身虚拟货币合约交易约等于，希望大家都能远离，绿色生活。
还有那位同桌饭友看到这个视频后能够悬崖勒马，回头是岸，更要提醒遭遇到这些套路的朋友们，擦亮眼睛。
币圈骗术大揭秘，竟有大部分的投资者不知情
从1万元兴致勃勃入场，到1000元黯然割肉，近两日，币圈投资小白向北京商报记者讲述了他今年以来的血泪投资史，快钱没赚成反被割韭菜，和他一样，很多投资人都未曾想到的是，这是一个螳螂捕蝉黄雀在后的游戏：投资人“侥幸”币价上涨，而项目方则看重的是如何持续收割。推广、控盘、收割，记者通过多方调查，试图揭露币圈资金盘的多个套路。
小白血泪投资史：
快钱没赚成反被割韭菜
“本想单车变摩托，现在可好，亏了个底朝天！”一名初涉币圈的投资人陶敏（化名）向北京商报记者哭诉道。今年初，他在朋友的推荐下参与了一个币圈项目方的投资，本来想着赚一波快钱，但未曾想到自己也沦为了别人刀俎上的“鱼肉”。
陶敏是一名毕业刚满一年的年轻人，上大学时就对比特币等虚拟货币有所耳闻。 陶敏告诉北京商报记者，“因为不懂所以一直不敢碰，但每次听到币价大涨又后悔自己缺乏尝试和冒险精神，以至于错过了一波又一波‘红利’”。
直到今年3月初，比特币价格在冲上1万美元关口后迅速走低，在短期价格跌破8000美元时，陶敏下决心开户买了1万元的比特币。“我觉得抄底的机会来了，等到再上1万美元的时候卖出去，赚点快钱就好。”然而，陶敏未曾想到的是，自他入场后，比特币价格并未如愿上涨，反而跌跌不休。从跌破7000美元、6000美元、5000美元甚至4000美元，仅用了不到两天的时间。
等到3月底，比特币在“触底”后逐渐回调至6000美元，但价格仍处于忽涨忽跌趋势，波动极大。陶敏称，“当时看比特币价格一直上不来，感觉重上1万美元希望不大，从最开始入场想着赚点快钱，到后来只祈求能涨回到买入时的价钱，1万元回本就好，已经不抱着赚钱的想法了”。
不过，陶敏很快就遇到了“真香”事件。4月初，比特币价格仍在6500美元左右徘徊，一币圈人士向陶敏推荐了一个名为AK的项目。据介绍，该项目是原有公链CXC新开发的一个超级节点挖矿平台，并发行了相应虚拟币AK币。从宣传来看，该项目方自称为又一颠覆性创新发明，在技术和模式上有了更新飞跃；另在投资方式上，该项目称可通过比特币对撞（购买）、挖矿等方式产出，并承诺开通后将上线交易所。
“这是一个挖矿项目，之前我就见朋友挖矿赚到过钱，后来上了交易所币价涨了20倍。我当时想着也可以入场割一波韭菜，毕竟只要能上交易所，肯定是稳赚不赔。” 陶敏向北京商报记者介绍道。
然而，“意外”很快在陶敏身上再次发生。4月初，陶敏将所持比特币资产以40元的价格全部购入AK币，共198枚，投资共计7970元。等到上线交易所后，该币种从4月8日的26元迅速涨至4月10日的51元，就在陶敏自以为翻盘机会将来之时，好景不长，4月18日，AK币价格雪崩式下跌至30元，当时，陶敏投入的资金已缩水至5940元。此后，AK币于6月初再现瀑布式下跌，截至发稿时间6月8日，AK币报价仅10元，陶敏投入的资金由5940元再次缩水至1980元。
当被问及为何不及时止损时，陶敏称：“也有好几次想割肉退出，但一直抱着价格会涨回去的侥幸心态，直到被割了一茬又一茬的时候，才后知后觉后悔莫及。”
值得注意的是，当前，类似陶敏这类案例并不少见，各个大大小小微信群社区，集结了一波又一波的投机者。
资金盘套路不止：
“控盘”式慢性收割
与投机者不同，作为“镰刀手”的项目方，又是如何吸引“韭菜”入场？主要有哪些套路？
一币圈人士林晓（化名）告诉北京商报记者，当前，根据投资人的投资需求，币圈资金盘发行也会有固定的发行周期，一般3、4月是项目方推广资金盘的黄金期，也就是 “韭菜”们过完年后，投资需求最为旺盛之时。他向记者透露了资金盘操作的基本套路，总体就是通过高收益吸引投资者入场，基于币价的一次次控盘，给投资者尝到一定甜头后，再一步步进行收割。
具体来看，资金盘项目方一般会通过大肆宣扬区块链技术、鼓吹团队是国外高级资深技术员等方式，对项目进行“华丽”包装，并通过高收益、稳赚不赔等宣传，对资金项目进行线上、线下等多渠道推广，吸引新的资金入场。林晓直言道，“从目前来看，项目方最喜欢的是老人和小白”。
而等投资者资金到位后，项目方一般不会立即进行收割，而是会选择在“韭菜”达到一定体量、币价涨至一定高位时再进行砸盘。据林晓所述，“第一波砸盘，一般都是项目方以抛售的方式在操作，他们会控制币价下跌，但又会保持在用户出现亏损又不至于太严重的范围。例如投入1万元大概亏损1000元左右，项目方既能实现自己套现，又不至于对‘韭菜’们造成太大冲击。”
而在第一波小幅砸盘后，该资金盘会维持一定时间的横盘或者微幅上涨状态。林晓告诉北京商报记者，项目方此操作主要是给被割的 “韭菜”浇水，以维持原有“生命力”。一方面让亏损的 “韭菜”们看到每日稳定收益，从而给他们营造 “试图通过每日收益来挽回之前损失”的错觉，也就是培养“韭菜”们的赌性心理。另一方面，也会通过社群对用户进行心理安抚，如通过各种洗脑话术，挽回“韭菜”信心，以达到后者继续持仓的目的。整个过程类似螳螂捕蝉黄雀在后的游戏，投资人“侥幸”币价还能上涨，而项目方则看重的是如何持续收割。
让“老韭菜”持续持仓，一是为了维持盘面稳定，二则是为了吸引更多新入场的“韭菜”从而实现持续收割。林晓称，除了安抚“受伤的韭菜”外，项目方另一方面还在线下加大资金盘推广，如宣传币价已到低位，以价格优势等吸引更多“新韭菜”入场等。
“随着一波又一波的‘韭菜’入场，项目方一波又一波地收割，直至推广末期，币价会一砸到底，这个时候项目方已经完成套现，也不会再费精力维护项目，而‘韭菜’们只能自生自灭。”林晓如是称。
当前，币圈资金盘套路层出不穷，林晓向北京商报记者透露，除了“控盘”这类慢性收割的方式外，还不乏更凶残的“杀猪盘”模式存在，简单来说就是基于中心化钱包包装出来的一种模式，当用户投的钱进入项目方手中，达到一定量的资金规模后，很多项目方会一次性卷钱跑路。此外，针对一些已经快烂尾的资金盘项目，还有项目方开发出 “换盘”等模式，即宣称可用原来被砸盘的虚拟货币兑换新的币种，从而“唤醒”用户再进行二次收割。
一位不愿具名的资深人士告诉北京商报记者，目前资金盘在借用区块链的通证经济后，整个模式发生了较大的变化。就以前的资金盘而言，更多采用的是多级代理、消费（全）返利等常见的许诺低风险高收益，来达到汇集资金池等做法；而现在融入区块链因素之后，更多借用了一系列区块链包含挖矿、交易、合约等模式进行包装。总体来说，主要通过多级传销、承诺低风险超高收益，有的甚至以中途退出收取高额手续费的形式，阻止进入资金盘的资金退出。
中国银行法学研究会理事肖飒则从法律的角度指出，当前，不同类型的资金盘模式和套路形式多样，需抛开表象看实质法律关系。在她看来，不同的资金盘模式，投资人与操盘方处于不同的法律关系之中，进而会面临不同的法律风险，包括但不限于一般财产损失、遭遇诈骗以及传销组织活动等。因此，建议币圈投资人减少侥幸心理，充分了解投资项目与项目运作机理，了解法律常识，及时寻求专业人士帮助等。
监管加码严打：
从资金端掐断非法交易
值得注意的是，针对币圈乱象不止的资金盘现象，多方监管已在加码打击。不仅是金融监管部门以行政手段发布“禁令”，且多地公安部门均已行动起来执法。
正如近日，多方监管部门发布提示称，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等吸收资金，实则是炒作区块链概念，行非法集资、传销、诈骗之实。
此外，针对“出海”经营逃避监管，一接近监管人士告诉北京商报记者，当前，不管公司主体设在国内还是国外，只要涉及到为国内消费者提供非法交易通道，就要被严惩。此外不仅针对发币企业主体，只要为注册在境外的虚拟货币交易平台提供引流、服务以及资金通道的企业均要打击。
其中的一个杀手锏就是“掐断”资金。北京商报记者从知情人士处了解到，近日有大量币圈人士的银行卡遭到冻结，多家币圈交易所OTC交易出现“冻卡”现象，该知情人士称，被冻卡主要是近期多地警方加码打击电信诈骗与资金盘等所致。受此冲击，很多币圈机构已停止大宗交易等相关业务。
“多部门参与的联合治理机制将发挥重要作用。虽然打击涉区块链诈骗在法律上有待完善，但监管合力，有助于精准治理。”肖飒指出。
上海对外经贸大学人工智能变革与管理学院区块链技术研究与应用研究中心主任刘峰则称，要从源头治理防范币圈资金盘乱象，主要还是要考虑人、财、事三个维度来进行。从人的角度而言，需要对区块链市场参与者进行足够的风险警示，帮助参与者最大限度进行风险识别和投资决策；从财的角度来看，对于相关非法项目投融资活动，需要监管层进行必要监管、定期报告，实行监管常态化；另从事的角度来看，项目的募资和运营模式需要能够被识别，一旦分析到有资金盘或传销盘模式的，相关监管部门可根据实际情况，第一时间相应处置。
北京商报记者 岳品瑜 刘四红
