Nexo被曝资不抵债，可能会是下一个 Celsius？
在2022年9月26日，美国八个州对处于困境中的 加密贷款机构Nexo进行了起诉，并提交了紧急停止令。监管者宣称 Nexo向州居民非法供应各类产品，但公司并未对涉及此类产品的风险做出真实解释。监管机构也表示：一旦公司倒闭， Nexo所依赖的唯一资产就是其代币 NEXO （那时它的实际价值大概为0）。
据美国监管机构的说法，Nexo 实际上资不抵债。现在，在这一点上，任何熟悉加密借贷平台 Celsius 失败的原因的人都会觉得似曾相识。
Nexo在保加利亚创立，被加密社区视为财务上最负责任的加密借贷公司之一。实际上， Nexo是在 Celsius破产、 BlockFi获得资金援助、以及 Hodlnaut等小型中心化贷款平台破产后，"最后的幸存者"。Nexo还曾公开表示，为了恢复投资者的流动性，他们将会收购 Celsius的任何剩余合格资产。
最近一个星期，由于监管机构发现 Nexo在“获得许可”的问题上说谎，所以受到了监管机构起诉：
通过“赚取利息产品”出售无牌证券；
承诺为参与投资者提供高回报；
未注册为证券经纪人或交易商；
这就意味着 Nexo由于经营高收益、无证、无注册的庞氏骗局而遭到了被监管机构起诉，原因是他们需要更多的资金来弥补先前的漏洞。Nexo 在交易所推高 NEXO 代币的价格，，这样它所持有的其它货币就可以被视为同等价值。
换言之， Nexo很有可能是在用客户的存款来支撑 NEXO的价格，并且用代币的市场价值来保持资产负债表中的资产价值，然后骗审计师提供资产大于负债的证据
Nexo宣称自己是一种更好的数字资产。用户可以将其加密货币资产作为质押品，从 Nexo借到法币，利率相对较低。它们也会推出一种“盈利”（Earn）产品，与储蓄账户相似，可以将加密货币资产储存起来，从中获得收益。但是， Nexo公司在2月份宣布，他们将停止为美国的新用户提供“盈利”产品，因为他们害怕违反美国证券规定。此前，美 SEC 对提供未注册“盈利”产品的 BlockFi 处以 1 亿美元罚款，澄清了加密货币贷款现存问题。
根据 Nexo新颁布的勒令禁止命令（“C& D”），各州指控 Nexo以注册或没有向投资者提供关于此类产品的重要信息的情况下提供了各种金融证券。Nexo 甚至没有在肯塔基州注册开展业务，这是肯塔基州监管机构的 C&D 命令。C& D称， Nexo 是由几个实体组成的企业集团，主要通过 Nexo Capital（一家总部位于开曼群岛的公司）开展业务。
根据美国监管机构的调查结果，肯塔基州 C&D 表示：
截至 2022 年 7 月 31 日，Nexo Capital（在其网站和移动应用程序上开展 Nexo 业务）持有 959,089,286 个 NEXO，占现有所有代币的 95.9%，这些代币的估值为 682,823,570 美元
扣除 Nexo 资本在 Nexo 的净头寸，Nexo Capital 的负债将超过其资产。
这个问题很严重，因为通过基本的市场分析表明，Nexo 将无法将这些代币中的很大一部分变现。鉴于这一事实，Nexo 资产负债表上 NEXO 的真实价值可能接近于 0 美元。
像 Celsius那样， Nexo也建立了自己的 以太坊代币 NEXO，并且在2018年将其作为 ICO的一部分出售。肯塔基州的资料显示， Nexo在 ICO期间出售了5.25亿个代币，而剩下的4.75亿个 NEXO则留在其自身的资产负债表中。Nexo随后可以根据市场价值对 NEXO的资产进行估值，并显示其良好的财务状况。
根据监管机构的说法，在其资产负债表中， Nexo现在持有大约95%的 NEXO代币。通过 Etherscan上的代币分发就能证实这种观点，因为持有 NEXO 的主要地址最终直指该公司。
这和Celsius的情况是一样的。Celsius 最终直接拥有大约一半的 CEL 代币。客户的存款和质押品也会被 Celsius所控制，这使得 Celsius持有了90%以上的代币。这导致 CEL的集中度与 CEL代币市场上可用的流动性之间存在着极大的失衡， 使得 Celsius 无法使用他们的 CEL 修补他们泄漏的财务报表中的漏洞。
一些风险迹象显示， NEXO的交易量可能低于市场聚合者的预期。MEXC Global 交易所（MXC 抹茶交易所）声称拥有最大的 NEXO 交易对。
说来也怪，虽然 MEXC Global 每日的 NEXO交易金额高达几百万美元，但查看 MEXC Global 的官方以太坊钱包时，只持有 95,716 个的 NEXO。换言之， MEXC Globa每天的 NEXO交易量约为其主钱包中持有的 NEXO代币总量的40倍：
另外 7% 的 NEXO 交易量来自 BKEX 交易所。说来也怪，2019 年福布斯上有一篇文章说 BKEX制造虚假加密交易量。
尽管 Nexo现在还没有正式宣布，但是这个数据暗示了 NEXO已经疲软的交易量中有很大一部分可能是虚假的。这只会让 NEXO面临的已经很严重的流动性问题更加恶化，即使他们试图变现所持代币的一小部分。
考虑到当前的市场情况， Nexo不会出售大量 NEXO代币。另外，我们的资料显示， NEXO的很大一部分 交易量很有可能是非法的
所以， Nexo在其资产负债表上的代币的真实价值应将下降至几乎为0。Nexo显然是想通过其代币来增值数亿美元的自由资产。假如肯塔基州的监管机构的判断是对的，那么在 Nexo 与破产之间的只剩下其接近“归零”的代币
年底将近，15家虚拟货币交易所撤离中国，纷纷注销国内主体
财联社|区块链日报（杭州，记者 徐赐豪）讯，进入12月份以来，虚拟货币交易平台火币开始发布站内信，提醒中国大陆用户清退账户资产，明确将于12月14日关闭中国大陆用户的充币功能；12月15日禁止中国大陆用户的币币交易功能；12月31日，将下架OTC中的人民币交易。
9月24日，央行首次联合公检法等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（下称《通知》），再次强调虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，通知中还明确境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动等。
自《通知》发布以后，包括火币、币安、OKEx等在内纷纷表示将在年底“退出中国大陆市场”。随着清退日期临近，《区块链日报》记者梳理发现，已有15家交易平台宣布退出中国大陆市场，而多家交易所的国内关联公司大多已经注销或拟注销。
有业内人士向《区块链日报》记者分析称，国家监管层对虚拟货币政策已经明朗，将过去一段时间市场上没有明确的灰色地带进行了厘清，虚拟货币交易所的未来只能在合规大背景下，重心转向国外业务。
火币发布的中国大陆用户清退时间节点
15家交易所宣布退出中国大陆
Huobi Global在APP发布站内信，称将于12月14日11:00关闭中国大陆用户充币功能；12月15日11:00禁止中国大陆用户币币交易功能；12月31日24:00下架OTC的CNY交易。
此前，币安发布《关于下架C2CCNY交易区及中国大陆地区用户清查的通知》，称为响应当地政府监管政策要求，币安C2C将于东八区时间2021年12月31日24:00下架CNY交易区，同时将对平台用户进行清查。
币安在公告中表示，对用户进行清查，若平台发现中国大陆地区用户，则其对应账户将切换至“只允许提现”模式，用户将只能进行提现、撤单、赎回、平仓操作。币安将在账户切换前7天，以邮件形式通知相应用户。
Bitget也在12月1日发布了对中国大陆地区存量用户清退流程的公告，截止时间定在了12月31日。同时承诺，确保平台用户资产100%的兑付与提现。
另一家全球份额占比很高的平台OKEx，也于10月13日也发布了《关于中国大陆地区监管政策的通知》，表示自2017年9月开始就把业务重心转到国际市场，不针对中国大陆市场进行推广和服务，其网站在中国大陆无法访问，App也下架了所有的中国大陆地区的应用市场。
OKEx还在公告同时表示，继续保持“退出中国大陆市场”的政策，不在中国大陆地区设立办公室和团队。
此外，在今年12月底完成全面清退中国大陆用户的交易所还有MEXC交易平台、KuCoin等。
其实，这不是虚拟货币交易所第一次号称“退出大陆”。
2017年9月4日，央行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，要求虚拟货币交易所必须关闭大陆服务。于是境内所有的交易平台都纷纷出海，寻找替身，普遍做法是在海外注册关联主体，然后继续服务大陆用户，有点“金蝉脱壳”的意味。
币圈一资深玩家接受《区块链日报》记者采访时表示，OKEx其实是OKCoin的海外关联主体，Huobi Global是火币的海外关联主体；像ok、huobi这些名字有些相似，比较好联想；还有一些品牌名字完全不同的，比如AEx是比特时代的海外关联主体，gate.io是比特儿的海外关联主体等。
“平台为了保留用户，在清退时原平台的账号可以在新平台上无缝登录。”上述玩家告诉记者，有些交易所在清退用户时会提示新的交易所网址，比如像这个币核（BHEx）给了一个新加坡的网站地址。
OKCoin币行在2017年10月30日发布停止交易公告中写到：“我们通过投资、合作等方式拿到了世界多国数字资产交易的牌照，将进军海外市场，OKEx.com及OKCoin.com所有的海外业务都有当地的公司和团队负责经营。”
今年此次交易所也纷纷宣布退出中国大陆服务，留给外界的疑问颇多，比如是否是动真格的？是否重蹈4年前的覆辙？
《区块链日报》记者根据公开信息统计，截止目前已有15家交易所公开表态撤出中国大陆市场。（详情将下表）
多家交易所的国内关联公司已注销
《区块链日报》记者发现，上述15家宣布“撤离”中国大陆的交易所中，基本上都是中国人或者华人创建，除了币安、OKEx、火币、比特时代、比特儿等经历过2017年“94政策”外，其余都是在“94政策”之后成立的新交易所。
此外，相较于国内三大交易所赵长鹏、李林和徐明星等常在币圈活跃不同，很多的交易所创始人都比较低调，很少在公众场合露面，仿佛“隐形人”一样。在15家交易所中记者从公开的资料中查询不到币万（Bione）创始人以及相关公司的信息。
比如已经成立了八年之久的Gate的创始人韩林，在2014年采访出镜之后，几乎没有在大型公开活动上再没出现过。
据公开信息查询，济南曼维信息科技有限公司是比特儿(Gate前身)运营主体公司之一，《区块链日报》记者查询天眼查工商资料发现，该公司已在2019年9月份注销。
2019年Gate因上线虚拟货币CNNS暴跌发生多起被投资者维权事件。Gate公司的注销与出现的维权事件不无关系。
据天眼查上的工商资料显示，北京火币天下网络技术有限公司7月22日因决议解散，拟向公司登记机关申请注销登记，请债权人自公告之日起45日内向清算组申报债权，清算组负责人为李林。
此前，6月24日北京乐酷达网络科技有限公司宣布决议解散，清算组负责人与成员均为法人徐明星。不过目前两家都出于存续状态。
《区块链日报》梳理这15家退出中国大陆的交易所，共有8家可以查到国内关联公司，这8家中有7家已注销或者拟注销。
国内将保持持续高压政策
我国监管部门一直对虚拟货币交易保持高压打击态度，特别是今年以来，整治虚拟货币行动上升到了一个更高层面。
梳理发现，今年5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，重申开展法定货币与虚拟货币兑换及虚拟货币之间的兑换业务、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务等活动，违反有关法律法规，并涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发售代币票券等犯罪活动。
5月21日，国务院金融稳定发展委员会召开五十一次会议。会议强调，强化平台企业金融活动监管，打击比特币挖矿和交易行为，坚决防范个体风险向社会领域传递。
与此同时，内蒙古、新疆、云南和四川等国内主要虚拟货币“挖矿”地区，对“挖矿”采取了严厉打击措施。今年5月25日，内蒙古发改委发布《关于坚决打击惩戒虚拟货币“挖矿”行为八项措施(征求意见稿)》，对以虚拟货币形式进行洗钱、非法集资等违法行为进行查处。对存在“挖矿”企业、人员纳入失信黑名单，对公职人员参与虚拟货币“挖矿”或为其提供方便与保护的，一律移送纪检监察机关处理。
9月24日，央行首次联合公检法等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，再次强调虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，通知中还明确境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动等。
有媒体报道称，央行《通知》下发后，接近监管层人士表示，公检法机关正对虚拟货币交易所及“挖矿”等相关情况进行研究，探索定罪量刑的具体路径，后续预计会适时出台相关司法解释。
“交易所的灰色地带已经没办法存在。”鲸平台智库专家、中国人民大学金融科技研究所高级研究员蔡凯龙向《区块链日报》记者表示，国内对虚拟货币交易所政策现在已经明朗，以前在海外注册个公司、服务器放在外面、技术和运营放在国内，这种表面一套背地一套的方式没法生存。
蔡凯龙指出，国家目前对虚拟货币行业态度很明确就是要严打，虚拟货币交易所的未来只有在合规大背景下，重心转向国外业务了。
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哈喽，币圈的新韭菜老韭菜们大家好呀，日常一问：今天的你，追涨了吗？
今天白天行情一直在震荡，但是创新区倒是喜气洋洋啊。创新区大部分的币种都有较大的涨幅。还记得小兔君说过什么吗，ACT敢跌，小兔君就敢抄底！早上ACT在0.2275美元这个价格的时候，小兔君又加仓了1W毛爷爷，不管IOST上线Zebpay交易所的利好，不管HT的持续爆发，小兔君我只认ACT！但是这次小兔君打算炒短线了，只要涨到0.27美元左右，小兔君就要下车啦，不贪，差不多就好（开始幻想）。
今天的创新区轮番表演的是以下三个兄弟：HT、ITC和STORJ。HT中午的时候开始发力，稳稳的涨了一个下午，涨幅达到了10%以上，暂报4.81美元。ITC延续昨日大涨，目前涨幅已经达到11.09%，暂报1.32美元。STORJ一大早就已经占据创新区涨幅首位，目前维持在11.08%，暂报0.8454美元。OKB的24小时涨幅也达到了20多个点，看来平台币开始表演了。比特币上涨了0.35%，暂报7582.23美元。
我们来看下“龟苓膏”板块：
这个币的名字可以说是让人印象深刻了，不用英文用数字，这点创意给满分。但是这个币的概念不新颖，技术不OK，项目不落地，白皮书也没有，连什么时候发行的都不知道，1337你是从石头里蹦出来的归零币吗？
兔闻联播
今天的主要内容有：
1、维基链将在世界杯期间送出4-10架直升机；
2、SoPay官方声明：“MEXC上线SoPay（SOP）公告”为虚假信息；
3、虚拟货币传销案中，传销头目呈现高智化趋势；
4、新加坡百万富翁5000万美元收购BitTrade；
下面请看详细播报。
【维基链将在世界杯期间送出4-10架直升机】据官方消息，维基链将在世界杯期间发起多项活动，并送出4-10架直升机。目前，维基链与火币Pro已率先启动交易排名赛，5月31日-6月7日期间，在火币pro交易WICC的成交量排名第一者可获罗特威A600直升机一架。
哇哦，维基链好大的手笔哦~直升机诶，不过小兔君怎么闻到了浓浓的，割韭菜的味道呢？先是用直升机的噱头，来吸引投资者们买WICC，让WICC短时间内币价狂飙至2.4美元，昨晚收盘还有2.1美元，但是今天就开启了收割模式，持续下跌创新低。可能有些小朋友要说了，第一名就算被割了，有一家直升机也赚回来啦，那也只有第一名不亏啊。太天真，可能只与第一名差1个WICC的第二名，不就亏得内裤都没有了吗？和一次控盘获得的收益来比，一架直升机算得了什么，九牛一毛好嘛。所以大家投资还是要理智，像WICC这样新上线交易所的情况，做超短线就好了，别贪多，记得及时下车啊。
【SoPay官方声明：“MEXC上线SoPay（SOP）公告”为虚假信息】昨日晚间，MEXC官网发布了“MEXC上线SoPay(SOP)公告”。对此，SoPay团队严正声明，SoPay（SOP）并未对MEXC平台做任何授权，且从未向MEXC提交过上币申请，此上币公告属虚假信息。SoPay（SOP）官方保留对MEXC平台追究法律责任的权力。此外，为避免SoPay（SOP）支持者蒙受损失，SoPay团队将紧急锁定钱包地址中SOP数量大于1000的用户的SOP转账功能。待SoPay（SOP）官方宣布首发平台后，再对用户钱包进行解锁。
蹭热度也要注意下方式，这个MEXC交易所的姿势也太难看了吧。这几天SOP消息不断，今天这样空投，明天那样空投，有一种蓄势待发的感觉。估计MEXC也嗅到了味道，就厚着脸皮发布了一个假公告，想要吸引韭菜去他们平台交易，没想到被SOP发现了，直接打脸。MEXC真是小家子气，也就小交易所会发生这样的事情，像火币、OKEx这样的，都是坐等上币费才给人家上的。大家以后炒币对于资讯，就算是官方发的也要斟酌一下，像上币这样的事情，一般项目方和交易所都会发声明才对。
【虚拟货币传销案中，传销头目呈现高智化趋势】根据澎湃新闻报道，分析141起虚拟货币传销案后发现，传销头目呈高智化，大多为高中以上学历，25人为本科学历或研究生学历，且在传销组织中扮演重要角色，有人被捕前是工程师、职业学院教师，还有大学教授参与传销。这类传销活动中资金多被头目用于个人消费挥霍，最后终因无法吸收更多会员导致资金链断裂，传销头目多在关停网站后失联跑路，有的选择继续作案。根据裁判文书，上述案件被告人多为累犯，他们多次从事传销活动，有的甚至在缓刑期内再次作案被抓。
这就是区块链的厉害之处，因为区块链的晦涩难懂，提高了门槛。文化水平低的，别说其他的了，就是区块链，挖矿，共识机制这些基本理论，都够他们喝一壶的了，能在币圈玩的如鱼得水的，那文化水平都不会低。这个圈子是非常残忍和现实的，没有谁会因为同情就不割韭菜，所以想要在这个圈子里混下去，只有不断的提高自己的专业知识，积累经验。所以不要再抱怨骗子有文化了，更可怕的是骗子都比你努力。
【新加坡百万富翁5000万美元收购BitTrade】据cointelegraph，近日，一位新加坡的企业家，Eric Cheng，以6700万新元（合5000万美元）收购日本数字货币交易所BitTrade。BitTrade已从日本金融监管机构金融服务局（FSA）获得经营执照。收购将使Eric Cheng获得BitTrade 100％的股权，Cheng还收购了BitTrade的附属公司FX Trade Financial（日本领汇交易平台之一）。
有钱就是任性，看中什么行业，买下来就好了。不过这个企业家的嗅觉和魄力还是让人佩服的，看好加密货币行业，大手一挥就是三四个亿下去，直接买下了持牌交易所，还顺带收购了持牌的外汇平台。看来，这位企业家的抱负很大啊，不知道未来日本交易所排名会不会被洗牌。由此可以看出，现在越来越多的传统行业大佬，都看好加密货币交易所，不管是企业转型还是直接收购，都是想趁早进场，分一块蛋糕呐！
前两天，行情走势都还是蛮明朗的，但是今天居然开始震荡了，难道是因为六一儿童节的缘故吗？小兔君友情提醒，别光顾着在朋友圈里卖萌装嫩要红包啦，还不快回来看看自己的币种，这么偷摸的行情，一不留神就错过上车，或者下车的机会啦~
奥，对了，顺便附赠一个法律普及大礼包，emmm…那么大宝宝们节日快乐！买币就涨~~~
小兔君生活感言：
没有钱了，肯定要炒币啊，不炒没有钱用。打工是不可能打工的，这辈子不可能打工的。进兔链微信群感觉像回家一样，在群里的感觉比家里好多了！里面个个都是人才，说话又好听，我超喜欢兔链的；这里有每天的链圈资讯、专业的小课堂知识、直白评论的兔链币说、超搞笑的大话币情、诱人的投稿奖励机制，离开这里是不可能离开的啦！
