比特币提现会被银行查？为什么突然加大对比特币虚拟货币的打击

狗狗币翻倍和Coinbase上市的余热还未散去，针对比特币的封杀就来了。

5月7日，中信银行“封堵”比特币，禁止账户用于比特币交易的公告刷屏，瞬间引发热议。

5月8日，中国证券报记者就该禁令致电中信银行网点，得到回应称：基于国家政策的要求，虚拟货币无法流通使用，因此不允许交易。一旦银行后台监测系统发现相关交易项目明细，账户便会有处于监管状态的风险，影响正常使用。

中信银行禁止账户用于比特币交易

近日，中信银行官网发布公告称，任何机构和个人不得将中信银行账户用于比特币、莱特币等的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动，不得通过中信银行账户划转相关交易资金。一经发现，中信银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

图片来源：中信银行

5月7日，“中信银行禁止账户用于比特币交易”登上新浪微博热搜榜，引发网友热议。

图片来源：微博

有的炒币者感慨“比特币就是骗局，禁得好”；有的炒币者惊呼“快跑，影响很大，要矿难了”。

5月8日，某银行业人士对中国证券报记者表示：“现阶段，各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价，不得买卖比特币，不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务等，银行此举是按照政策要求而定。”

针对如何监测账户交易情况，上述银行业人士表示，银行会着重监测单笔大额交易，一旦发现，即可能被标记为“可疑账户”。当某一账户被定义与比特币交易相关时，其关联账户都会被标记并重点监测。

多家银行对比特币交易说“不”

这并不是国内首家银行“封锁”比特币，银行机构上一次大规模“封锁”比特币是在2014年。

继2013年底央行、证监会等五部委发布关于防范比特币风险的通知，要求各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务之后，2014年4月，招商银行、华夏银行、建设银行、中国银行、光大银行、平安银行、农业银行、浦发银行、广发银行、兴业银行、工商银行、交通银行和民生银行等13家银行在短短两个星期内均宣布禁止比特币交易。随后，支付宝也发布公告，禁止比特币等交易，理由均为“保护社会公众的财产权益，防范洗钱风险。”

图片来源：中国银行

当时，一位银行业内人士曾告诉记者，此举是响应央行的监管要求，践行央行等五部委出台的针对比特币的监管政策。

时隔多年，中信银行发布比特币禁令，或暗藏玄机。业内人士预估，国内银行机构大概率将跟进行动，掀起“围堵”比特币的新浪潮。

对于后期其他银行是否会跟进发布禁令，某银行业人士对中国证券报记者表示，每家银行的节奏不一样，不确定之后会不会有其他银行发公告，需要根据银行自己的情况来定。如果没有新政策出现，将继续按照2013年发布的既有政策执行，也就是说银行账户不可以用于比特币交易。

2021年4月18日晚间，中国副行长李波在博鳌亚洲论坛上表示，包括我国在内的很多国家在研究对加密资产的监管规则，要确保加密货币资产不会引发严重的金融风险。

他还强调，加密资产本身不是货币，而是另类投资品。加密资产将来应发挥的主要作用是作为一种投资工具或替代性投资工具。当前很多国家包括中国也正在研究，这类投资品应处于怎样的监管环境之中。“在研究出需要怎样的监管规则之前，会继续保持现在的举措和做法。”

比特币牛市行情结束了吗？

自去年末以来，比特币开启了波澜壮阔的大牛市。伴随着否定和争议，一路震荡一路新高。

5月7日，禁令危机持续发酵，截至发稿前，比特币价格依旧坚挺，暂报58457美元，24小时涨幅达1.5%。玩合约的空头们没有料到，比特币价格并未受到影响而急转直下。UAlCoin数据显示，虚拟货币合约一日内共爆仓超60亿元人民币，最大单笔空头爆仓高达3355万元。

数据来源：OKEx

数据来源：UAlCoin

4月22日中信银行发布禁令当晚，比特币价格曾突然跳水，一度狂泻逾5000美元，触及50000美元。有资深投资者在回忆4月22日比特币行情时表示：“当天比特币的行情确实反常，处于日线级别回调的阶段，而中信银行发布声明的时间刚好对上了大雪崩的时刻。”

他还表示，目前来说，中信这次禁令带来的市场负面影响基本被消化了，“五一”之前的大回调已经说明了一切。相信没有哪一家银行或者机构能够阻挡比特币不断突破的脚步，终止本轮牛市。不过，随着市场进入牛市下半场，风险成指数级增长，每一次大幅度的回撤，都有可能带来数以百亿计的爆仓量，还是要小心为上。

知名数字资产交易平台OKEx研究院首席研究员William指出，比特币是一种高风险资产，而不是避险资产。而且，比特币作为一种特殊的资产类别，不同于股票或债券，不会产生任何可预期的现金流，投资者获取回报的唯一方式是比特币价格的上涨，因此更容易形成投机性泡沫。

假如我有800个比特币，全部提现到银行卡，会不会被交易审查？

“8月19日，全球加密货币周五普遍大跌，比特币跌超9%。”

自今年以来，比特币价格已经跌近过半，

价格腰斩，就周五一天爆仓人数接近17万。

近年因爆仓比特币而导致家破人亡的新闻已数不胜数！！

【炒比特币输光两千万携妻自杀】

一个家庭就因比特币而这样没了！

比特币是什么东西？中本聪是谁？

比特币（Bitcoin，缩写BTC）：是一种总量恒定2100万个电子货币货币，具有去中心化、区块链等重要特征，其总量恒定的概念，是中本聪效仿黄金（全球黄金储量固定）所制定的。

与我们使用的货币不同，比特币不依靠特定的货币机构发行，而这种货币的“权威性”把握在比特币区块链下的每一个参与者（节点）手中。也就是说，比特币的交易行为，没有监管机构进行监管，而是通过每个参与其中的“节点”来确保每笔交易过程以及数额，这就是所谓的“去中心化”。

关于比特币创造者中本聪的一直扑朔迷离，互联网上众说纷纭，有说他是日裔美国人，也有说特斯拉创办人马斯克就是中本聪本人，更有说中本聪早已不在世上….

比特币是美国制作祸害世界的又一个陷阱吗？

其实对于美国而言，要找出真正的中本聪本人应该是太容易了，这难免使人对美国的操控提供了想象的空间！

美国政府有可能利用比特币,加之以美元结算代币, 美国政府大量囤积代币，通过大肆印钞推高价格，为比特币宣传造势，在全球范围内产生影响力，让更多人购买比特币，来汲取别国的财富。

禁止炒作虚拟货币，是为了防止国内资金外流。

国内对于比特币采取了一系列政策，在国内已经将比特币认定为非法融资行为，任何组织和个人不得从事代币发行融资活动，因此在中国比特币已是违法的。

央行为打击比特币等虚拟货币交易，保护人民群众财产安全等，也规定了不能为比特币等虚拟币相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务，因此使用比特币提现到银行卡中是很大可能会被风控。

比特币交易再遭银行“封杀”出入金交易监管升级

一，800个比特币，无法体现到银行卡。

这个问题，问的错误，因为800个比特币，是无法体现到银行卡里。

比特币可以转到比特币钱包里面，类似于将一个电子邮件发到自己的电子邮箱里面，这个过程称之为提币，而不是提现。

如果要提现800个比特币，前提是先卖出比特币，变为现金，然后才能转到银行卡。

二，提币和提现的注意事项。

1，提币，也就是转币。

提币和转币，类似于发送电子邮件，但是电子邮箱地址必须正确，否则800个比特币就会不翼而飞，也无法找回来。因此，提币和转币，本身是有很大风险，关键点是钱包地址必须正确。

2，提现。

提现就是先把比特币卖出，800个比特币数量，在全球都是不少的数量，需要分批卖出，不要一次性卖出，这样对比特币价格有影响，也会导致自己很难在理想价格卖出比特币。

卖出比特币的之前，如果比特币不在交易所的账户里面，自己还需要把比特币转账到交易所的账户里面。根据交易经验，日本交易平台超过20个比特币，就是大额数量，接受比特币的时间会比较慢，无法当时到账，这一点，投资者必须清楚。

三，提现的交易审查。

800个比特币，对应现在比特币价格是8000美金左右，合计金额是640万美金，相当于是3500万左右的人民币。因此，这笔钱，不是小资金。

在将这笔现金，从交易平台转出的时候，交易平台会进行审核，同时，交易平台会收取手续费，不同平台有不同的收费标准。当然，交易平台的审核，只是简单的流程，不会阻止这笔钱转走。

根据国内反洗钱法，800个比特币折合超过3000万人民币，如果转入个人账户，是肯定会被风控的，然后去银行喝茶，审查资金。如果是企业账户则不一定，很多企业的流水都是很多亿的，当然小企业还是会被风控冻结的。如果你能合理的解释款项来源，并且提供kyc，基本也没太大问题。但问题是往往比特币大宗交易的双方都是不愿意做kyc的，所以要么分很多家银行分别转入，要么去境外银行处理，比如去香港的汇丰，渣打等等。

如果这笔现金，是人民币的币种，那么，进入银行的账户，审核风险也不大。但是，如果这笔现金是美元，或者是其它外汇币种，进入银行的账户，可能就会遇到严格的外汇审查。现在美国，已经开始对比特币交易进行征税，其它国家也在跟进这个税收政策。

作为一名有2年时间的区块链从业者，虽然我没亲眼见过有人将800个比特币提现出来，但是并不是不可能。目前处于熊市，比特币单个价格44000元，800个就是（800*44000=35200000）也就是3500万。凑个整。

下面仔细看，我教你如何操作，和有可能遇到的情况：

1. 时间期限问题

对于你提出了的800个BTC全卖，然后提现到一张银行卡上。这个问题存在一个问题：时间期限。

例如，你可以在1月内出货，然后提现；也可以是一周出货，然后提现。毕竟这是一笔蛮大的金额。当然，如果你问我一天行不行？我觉得机会渺茫。

进行过比特币交易的人都知道，各大主流交易所都会限定每天的交易量，一般是10-100个比特币不等。当然，你如果着急的话，可以选择多家交易所同时进行交易。但有一个问题：一般交易所的挂单是有限的。换句话说，你想卖到800个比特币，首先得要有人在交易所上挂单买。就好比，很多大户他们手里的比特币或其他TOken，并不是一下子买下的，都是通过一段时间的囤货。比如到了牛市尾声，币价持续下跌时，市场恐慌导致多数人出货，这时候就是绝佳的囤货机会。因此，你要考虑的第一个问题就是：800个比特币你打算多久卖完？多钱卖？

2. 陆续出货无风险

其实如果你陆续交易，出货的话，基本不会发生被交易审查情况。举个例子，如果你在4个交易所交易，每天每家交易所卖出2个比特币，那么100天就能够卖到800个比特币，即使你始终提现到一张银行卡上，也无妨。因为一般交易所都会有实名制认证，银行方面会查到的。

另外，其实3500万并不多。设想如果你能够弄到800个比特币，肯定流水账很大。当然，如果你是通过盗取而得到的比特币，其实人家也是可以通过比特币地址查到的。所以，如果你的800个比特币是干净的，就不用担心被审查。

前面已经说了，即便你想一次性出货800个比特币，也不一定能够找到合适的买家。如果你是通过朋友介绍，不走交易所的话，到还有可能，但注意小心被骗。

如果是面对面交易的话，那肯定是一次易。对方会一次性将这笔钱打给你。这种情况有可能被银行审查。想想看，一下子你的银行卡上多了3500万，当然会引起注意了。

3.安全出货

向上述所说，你最好还是选择分批出货，这样免去很多麻烦。其实操作也很简单。就像刚刚我讲的，通过4-5家交易所，将比特币每天卖出1-2个转换为USDT。然后，每天分批卖出USDT，换成人民币。3个月时间，基本能够将800个比特币全部卖出。

当然，还可以通过大宗交易直接对敲，或者借壳一个公司，完税之后卖出比特币的收益就是完全合法合规的。