传销类“山寨币”属非法

不同的套路同样的陷阱,专家提醒——

近日,微信社群“三点钟区块链”刷爆了很多人的朋友圈,似乎一夜之间到处都在谈“区块链”,甚至有人用“飓风”来形容这个风口——他们不眠不休地研究、讨论这项技术,这是许久未见的集体兴奋,仿佛错过几天,就错过了一个黄金时代;与此同时,“一币一别墅”的财富神话也成为币圈“励志”典范,无数小散排队入场,希望能赶上虚拟货币这趟实现财务自由的班车。对此,有专家提醒,数字货币入门有极高门槛,投资者要学会区别真正的数字货币与传销类的“山寨币”,小心掉入陷阱,成为疯狂币圈的“接盘侠”。

■新快报记者 许莉芸 实习生 郑芷倩/文 廖木兴/图

小散排队入场,“私募”等场外交易火爆

在币圈,几乎所有小散都有“暴富”的梦想。而“没有韭菜,哪来的市场。韭菜才是币市的第一生产力”成为币圈的真实写照。特别是在去年9月4日,监管命令禁止任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动后,想交易的投机者们转战场外交易和海外ICO市场。

新快报记者以“币”、“炒币”为关键词,在QQ群、贴吧等搜索到“亚洲币”、“中华币”、“米米币”、“中富通宝币”、“恒星币”、“维卡币”、“龙币”、“U币”、“善心币”等各种不同币种,可谓是眼花缭乱。但其中的诈骗、传销“套路”,几乎趋于一致。

一般会通过建立微信群、现场讲解等方式,组织、领导以推销虚拟货币,或要求参加者以缴纳费用购买虚拟货币的方式获得加入资格。其中费用也五花八门,有在百元以下级别的,还有千万元甚至万元级别的“入群费”。被宣称入群后可以拿到最新炒币信息,得到庄家信息第一时间买入卖出等等。

去年刚刚排队进入市场的小散沐沐就告诉新快报记者,很多小散跟她一样,“像热锅上的蚂蚁一样,从各种渠道获得内幕消息,去查资料,不想错过这个‘炒币的黄金时代’。”安林是一名普通的小职员,半年前也跟风进了场。“当时花了10000元买山寨币,半小时就只剩下6000元了。”他对新快报记者表示,当你以为跌到谷底了不会再跌的时候,却发现买进去以后还会大跌。”安林说,大多数像他一样的普通人都是抱着“宁愿亏死,不要后悔”的心态来炒币,“我身边很多朋友都是这样,每天只睡四个小时,都炒得快秃顶了。”

抱着同样想法的人不在少数,新快报记者发现,此前朋友圈的一个所谓一家P2P公司的创始人最近正在募集资金准备炒币。“很多朋友打款很积极,虽然手续还没办好但希望我们能种子、天使a轮、b轮一直下去,已经建了8个众筹群了,群只会不断增加,这个项目我希望越多人参与越好。”他更是公开在朋友圈表示,“人数太多了”,并表示该项目在a轮前不会做工商资料变更和登记。

“哪里有需求,哪里就有市场”,沐沐告诉新快报记者,狂热的场外交易还催生了一个新职业——“代投”,这类代投中介一般都宣称有项目可以代投,要求成员交付一定的虚拟币和手续费。如币圈里盛传的600ETH群,还有某些代投一个BTC会收10%的手续费。“但这相当于个人对个人的交易,我就遇到过给完币,宣布项目失败,人也失联的。”

层级式“拉人头”,交易所好像“”

曾经有多年炒币经验的小辰对新快报记者表示,一般而言,代币在正式登陆交易所公开交易之前,会在私募阶段募集一轮资金。“在私募阶段,代币的份额销售模式跟微商销售几乎没有区别,很多时候都是通过圈子之间的口口相传,形成各级分销商,一层一层向下销售,售价由上到下依次提高。”

目前,很多投资者都是通过交易平台进行各类币种的交易,自然也会把币存放在交易所账户之中,在交易平台还没有纳入监管范围内,也没有上线诸如资金存管、虚拟货币存管等防范措施,意味着交易所偷你的币如探囊取物一般容易。

2018年1月15日,北京海淀警方破获一起破坏计算机信息系统案,嫌疑人仲某用自己管理员的权限,修改某交易平台电脑内应用程序,盗取100个比特币,价值数百万元。

据一位币圈的IT男向新快报记者表示,由于虚拟币采取的电子生成方式属于代码共享,架设网站、炮制一款“山寨币”的成本极低,模仿比特币发行一款“山寨币”,仅需要更改代码,数千元就能搭设网站,个别“山寨币”交易所更堪称“交易规则想改就改,历史行情想删就删”,一旦行情不妙,平台立刻出手,或者调整交易规则,或是推出“T+0”。

“交易所赚钱的模式大家都心知肚明了,自古赚钱的就是这些做庄家的,就好比、券商,大家炒币亏的多,赚的少,但是交易所是旱涝保收。”小辰表示。

零和博弈,炒币者在等待下一批“接盘侠”

“大家都不相信自己是接盘侠,”小辰表示,每个参与炒山寨币的投资者都如此自信。根据火币Pro行情交易软件显示,不少“山寨币”的币值已经下跌到了几分钱,新快报记者所在的虚拟币投资群里不少投机者挂单买入,但是没想到,币值下跌到分之后,居然还能下跌到厘,所谓的抄底,也直接抄在了半山腰,而这些人还在等待下一波的“接盘侠”。

在这些投机者的眼中,新的代币采取了什么样的技术,应用于哪个场景,发行规模等无关紧要,更多的评估集中在这个概念是否能炒作起来,这个品种是不是能找到足够的人接盘。

对于不断涌进的新手投资人,曾有五年币圈摸爬滚打经验的贺禾建议,要注意时间成本的风险,“有点非常可怕的是比特币是无交易时间、无涨跌限制的。”

“人性之贪婪是诱发代币投机狂潮的本源性因素,截断财富效应才能从根本上对治贪婪。”苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言表示,这种投机交易是零和博弈,开始是庄家和投机者赚“割韭菜”的钱,当“韭菜”不够用时,自以为聪明的投机者就成了韭菜,庄家开始赚投机者的钱,投机者也血本无归时,交易活跃度趋零,市场就会崩塌。

他也表示,目前炒币仍存在较大的监管风险,由于ICO通常募集的主体是项目而非传统的法人主体,此前在募集上并没有受到人数的限制,属于法律监管的灰色地带,而另一方面对于项目发起方,除了代投协议,并没有任何约束条款,“空气币”项目(即没有任何实际产品作为支撑,单纯作为 ICO 的代币)、跑路现象也时有发生。

专家提醒

交入伙费、拉人头等 基本属于传销活动

大部分的投资人对于数字货币的运作机制并不清楚,无法分辨传销的“山寨币”和数字货币之间的差别,这就为这类“山寨币”的出现创造了可能。

事实上,投资数字货币是有门槛的,需要一定的知识储备。盈灿咨询高级研究员张叶霞建议,投资人在进行数字货币投资时,首先要明确数字货币的发行方式、交易方式、价格波动等机制。数字货币依据特定算法,通过大量计算产生,是去中心化的发行方式。每个不同的终端节点负责维护同一个账本,而这个维护过程主要是算法对交易信息进行打包和加密,而传销货币则主要由某个机构发行,并且采用“拉人头”的方式获利。

还有业内人士提醒,首先要验证获得的是不是真的智能合约代币,是以区块链还是以中心化的方式发行;第二步看有无真实的技术团队、懂不懂区块链、有没有一些落地的项目以及社区的活跃情况。

“真正做技术的项目和传销还是有区别的,而传销类山寨币则是通过积极发展下线拉高价格。” 张叶霞也强调,凡是有交入伙费、拉人头、团队计酬等行为特征就基本属于传销活动。

区块链大神陈纯给我上了课：发币是传销，区块链要实名制和备案制

高额回报：1个月1万变1.9万

李先生家住湖南株洲下面的县城，家里开了一个小饭店。偶然一次在一个闲聊群中，有人分享一个炒区块币的图片。早就听说币圈的赚钱神话，李先生想试一试。一开始投入了500美元，操作了两天，每天都有3％的利润，T+1日即可将平台币换成USDT（可简单将其理解为币圈的提现）；投资渐渐加大到2000美元、5000美元……甚至10000多美元。

“这个诱惑太大了，就这么简单跟你说吧，你投入1万，一个月后可以变成1万9千，100万变成190万，本越大利越大，谁抵抗得了这个诱惑？”李先生这样跟记者解释。

李先生所操作的是万通启元数字资产交易所（以下简称万通启元）发行的万通币，根据其官方宣传资料，公司背靠泰国政府认证的交易所，实力雄厚，注册即送10000枚万通MINI币。投资者在该平台主要通过四种方式赚钱：

1、。投资者每天在该平台交易五笔，即可获得本金3％的奖励。据称这是前期为了活跃平台与交易品种所进行的特殊推广奖励。

2、持币待涨。万通启元3月8号正式开盘后，持续涨了60多天，翻了17倍左右，堪称又一币圈“神话”。

3、挖币。普通会员一天可挖上限150枚，最高的五级会员每天可挖300枚。

4、手续费提成。交易所每笔手续费是千分之二。上线可以拿到第一代会员购买各挖矿币种交易手续费的9％，拿到第二代会员交易手续费的7.5％，拿到第三代会员交易手续费的6％。

因为光是每天3％的收益已足够吸引，大多会员并未开展其他业务。只是每天买卖五笔平台提供的三个交易品种，获取收入。

“我是很谨慎的，怕平台交易的币不安全，每天刷完单我都会立刻把它转换成USDT。”来自山西的王女士表示，4月份尝到甜头后，她将该平台介绍给了亲姐妹以及好闺蜜等10余人，累计在万通启元投资了70多万元，大家每天看着资产窜升，无比欢乐。

欢乐的心情一直持续到5月26日。当天万通启元发布停服升级公告，且有投资者在群里咨询，这几天的提现没有处理，平台解释说网站出现数据错误，暂时禁止用户提现。等到26号升级完，以为能提现了，万通交易所又在28号发布了关于交易所的维护公告，因用户激增导致出现服务器卡顿，预计在29日上午10点恢复正常，到时可以处理提现。

虽然心中忐忑，但是交易所禁止提币，也只能等待。29日10点，不安变成了事实，平台跑路了。“万通启元”交易平台上的MINI币一瞬间暴跌98％，接近归零。后续app直接出现错误，无法登陆。

（万通启元APP显示“不存在或被停用”）

（投资者提供的用户页面显示，其UID注册编号排到了33万多号）

万通启元资料介绍，假如会员开发了一位客户，客户投资5万买卖虚拟货币，每天赚取3％是1500元，而会员自己每天也有90元的交易手续费分成，如果开发了更多的客户，团队无限裂变，就相当于会员为自己打造了一部自动自发的赚钱机器，开启了永久享受每天交易手续费分成的“躺赚”模式。“说不定，奋斗几个月，你已经可以退休了，因为万通将给你养老了。”

“每个账户每天赚取的费都有限额，所以很多人都拿家里人的身份证注册了多个账户，我还套了信用卡的钱用来。”一名投资者指出。

另外一张图显示，万通启元的虚拟货币MINI币当日的交易量达到2.6亿枚，每枚3.07美元，据此测算，其日累计成交金额高达55亿元人民币！有业内人士表示，该平台日交易如此之高，主要是绝大部份用户每天均会进行至少5次的。

“每天晚上一点半，会停半个小时盘，所有数据会清零重新开盘。你可以在大盘上看到所有交易数据，就像股市一样，非常真实。”有投资者描述。

在调查万通启元跑路的过程中，记者加入到了多个万通启元的QQ群和微信群中，有的QQ群人数多达2000人，有群员在讨论维权的事，有的态度则相反。更为奇怪的是，在万通启元跑路没几天，某群管理员就将群名改成了别的虚拟币名称，并重新发的链接和二维码。

币圈“神话”背后的平台真身：成立两个多月，注册资金10万元

万通启元在5月28日发出系统维护公告后，多名投资者从全国各地赶赴深圳与重庆寻求解决之道。该平台的注册主体是万通启元企业管理咨询（重庆）有限公司，注册地在重庆市渝北区，注册时间为今年3月5日，注册资本10万元。其软件提供商则位于深圳南山区的中工软件股份有限公司（以下简称中工软件）。但当他们赶到上述两地公司时，相关办公地点已人去楼空。

5月31日晚间，就在记者采访多名万通启元的投资者过程中，维权群内传来消息，中工软件有一个负责人出现了！当晚8点半左右，记者跟随几位投资者赶到位于南山软件产业基地的中工软件，在中工软件办公室内昏暗的灯光中，已经有几位投资者守在门口，据说他们已几天几夜蹲守在此。

记者在现场看到，中工软件办公室内有十多台台式电脑，但桌面清理得非常干净，一份关于中工的材料介绍中有两个负责人，一个是中工软件董事长钟俊，另外一个是正在办公室内和受害者沟通的负责人。

“跟万通的合作是在旁边的办公室开了我才知道，你要想知道万通，网上查的信息比我知道更多。”该名中工软件的负责人向记者表示，其下午已经在警察局做笔录，自己对情况并不了解。

在长达数个小时的沟通过程中，投资者要求该负责人现场给中工软件的董事长，也就是万通的技术负责人钟俊打电话，但电话处于无人接听的状态。

“反正已经几天几夜没有睡觉，再多一晚不算什么，今晚一定要守在这。”几个投资者目光呆滞，蹲守在中工软件的办公室内，希望能从该名中工软件的工作人员中得到一些线索。投资者向记者表示，通过技术查询，现在万通账户上没被转移的虚拟货币USDT还有2600万枚，约合2600万美元，而已经被转走的资金则很难得知数额。

记者现场看到，中工软件旁边602A就是万通节点的办公室，办公室内已经被清空，门上贴了一张纸，写着：“此房租经朋友介绍于2019年3月9日短租给万通启元节点社区，租期为两个月，于2019年4月20日搬离。”

而一名投资者则向记者表示“5月28日时这个办公室还有人，我们当天过来的时候他们正在陆续往外搬东西。当时我们也报了警，最后警察做了询问之后就让他们走了。”

记者看到，几个投资者手中拿着一沓打印出来的材料，上面包括转账的流水，万通启元的信息和微信群中的聊天记录等。现场采访得知，大部分投资者的入金都是转入了平台方提供的私人账号。

投资者向记者提供的信息显示，万通启元交易所的运营主体是万通启元管理咨询（重庆）有限公司，法定代表人为廖鹏程，旗下共有云财通、万通启元和高森3个交易所，中工软件是万通启元的技术提供方。

政府明文禁止虚拟货币交易

万通启元号称持有泰国证券委员会办公室颁发的数字资产交易许可证和泰国商务部的执照，并且发到群中给会员查看。“我就是在网上看到万通启元有合法合规的资质，所以才放心进去操作的。”一名受害者表示。

记者查看上述证件发现，获得泰国数字资产交易许可证的是万通数字货币兑换有限公司，但人工伪造痕迹严重。实际上，近年来发生的很多虚拟货币诈骗案套路颇为相似，犯罪份子将服务器搭建在国外，以获得某国合法营业执照为名在国内发币实施诈骗。有参与者信以为真，以为别国的营业执照同样具有保障于是投钱参与，一旦平台关门跑路，资金很难追回。

实际上，早在2017年9月，中国等七部委就联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，叫停虚拟货币的直接交易。随后，2018年1月，互联网金融风险专项整治工作领导小组、中国互联网金融协会、央行营业管理部等部门先后连发三文，再次强化对虚拟货币监管。

有关部门也曾提醒，虚拟货币发行融资，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动，投资者不要被“高收益”冲昏头脑。且如果受害者未能提交证据证明其交易虚拟币平台的注册、备案信息及合法性，其投资交易将不受法律保护。

发稿前，李先生给记者发来信息，万通发布了系统恢复的公告，表示此前平台打不开是由于受到恶意攻击，不得不进行人为的资产封存保护。现在系统维护已经完成，可以正常提币。每位投资者可提取30％的额度，剩余70％以手续费形式进行扣减。

“我现在觉得有点可笑，这么拙劣的骗术，当初怎么就上当了呢！现在币也跌了，又要扣70％的手续费，一万块能拿回来几百块，有什么意义呢？我不会去提取，还是要继续跟他们磕下去！”李先生仍以出差的名义留在深圳，老婆并不知情，并且他的投资很多都是借的信用卡。“可以说是不知怎么渡过这一难关，希望大家以我为戒，不要碰这些来路不明的投资。”

PS：此前，银主席郭树清在提示非法集资风险时曾说，理财（年化）收益率超过6％就要打问号，超过8％就很危险，10％以上就要准备损失全部本金。我们在声讨骗子的同时，是不是也该省视下自身？注册就送10000MINI币，折合人民币约20万元，加上每天高达3％的收益，以及不菲的挖矿和手续费提成，钱从哪来？这么明显的庞氏骗局，击中的是无知还是贪欲？

本文源自证券时报网

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