1. 基金最大回撤是指在基金复权净值达到最高点之后到达最低点的跌幅。简单来说，就是基金净值从历史最高点到历史最低点的跌幅。这是基金风险的重要考核指标，尤其是对于长期持有的投资者。

2. 基金最大回撤对基金的风险评级至关重要。普遍认为，最大回撤在10%以内的基金为低风险基金，10%-20%的为中等风险，20%以上的属于高风险基金。在选择基金时，投资者应该结合自身的风险承受能力和投资目标，并选择合适的基金，以达到投资收益最大化的目的。

3. 最大回撤的计算方式是：假设在某个时间点基金净值达到了100元，之后出现了一段时间的回撤，净值跌到了90元，这时候出现了反弹，净值恢复到了95元，最终收盘价为120元。此时，基金的最大回撤就是：(100-90)/100=10%。

4. 基金最大回撤除了能在一定程度上反映基金的风险，还能反映基金的抗风险能力、资产配置能力、投资效率等方面。毕竟，一个能在行情走低时把损失降到最低的基金经理是应该受到尊敬的。

5. 基金的最大回撤要经过时间的考验，只有在较长时间内投资表现良好的基金才能得到投资者的认可和信任。如果投资者只关注最近的回报率而忽视基金的回撤情况，将会带来不必要的风险和损失。

6. 基金最大回撤的数据很容易查到，投资者可以从基金公告和基金公司网站上获取。但是，要注意不同基金公司、不同基金类型的数据比较可能存在一些差异，所以投资者在做基金评估和选择时，应该做好充分的调研和分析。

总之，基金最大回撤是一个重要的风险指标，对基金的风险评级和投资者的风险控制都有着重要的影响。投资者应该重视这个指标，在基金选择和评估中加以考虑，以达到最优的投资收益目标。